Quels sont les différents types de services de gestion de trésorerie?
La gestion de trésorerie fait référence à un certain nombre de services que les banques offrent généralement à des clients tels que les grandes entreprises. Bien que de nombreuses personnes utilisent parfois des comptes d'épargne ou des comptes chèques et d'autres services fournis par les banques, les services de gestion de trésorerie sont généralement ceux conçus pour les clients ayant des besoins financiers plus complexes. Certains des types les plus courants de services de gestion de trésorerie sont les suivants: rapprochement des comptes, services Web avancés, boîtes aux lettres verrouillables, collecte de fonds et services de véhicules blindés.
Le rapprochement des comptes est l’un des services de gestion de trésorerie les plus couramment utilisés. Ce service est destiné aux entreprises qui écrivent un grand nombre de chèques chaque mois. Les vérifications ne disparaissent pas toujours immédiatement, ce qui signifie que les soldes ne sont pas toujours faciles à déterminer. Afin de gagner en transparence, le rapprochement des comptes permet aux entreprises d’obtenir une liste complète de chaque chèque rédigé en un mois, permettant ainsi aux employés de déterminer quels chèques sont effacés, en attente et quel solde le solde du compte devrait avoir. être après que tous les chèques en attente ont été déposés et compensés.
De nombreuses banques offrent des services de gestion de trésorerie qui incluent des services Web avancés. Ces premières permettent aux employés de créer des connexions plus complexes que les connexions classiques des consommateurs pour une sécurité accrue. Le niveau de sécurité accru permet aux employés d'envoyer de l'argent vers d'autres sites, comptes, clients et entités, ainsi que de gérer les espèces de manière inaccessible à la plupart des particuliers et des petites entreprises.
Les banques fournissent souvent des boîtes aux lettres aux grands clients qui recherchent des services de gestion de trésorerie. Il s'agit d'un service qui permet aux clients qui reçoivent un grand nombre de chèques par la poste de configurer leur propre boîte au bureau de poste. Un représentant de la banque ouvre la boîte, enlève les chèques et les dépose dans un compte approprié.
La collecte de fonds est un service offert par les banques aux clients ayant des comptes dans plusieurs autres banques. Ces clients ont tendance à avoir des emplacements dans un certain nombre d'emplacements géographiques, y compris des endroits où une succursale de la banque principale n'est pas disponible. Ce service de gestion de trésorerie offre aux clients la possibilité de consolider les liquidités de plusieurs comptes différents en un seul compte capable de percevoir des intérêts auprès de la banque principale.
Le service de voitures blindées est l’un des services de gestion de trésorerie attendus par de nombreuses grandes entreprises. Cette fonction permet aux entreprises de disposer d'importantes sommes d'argent tangibles, ainsi que d'autres actifs de valeur, transportés d'un site à un autre avec une sécurité et une protection accrues. Une voiture blindée transfère normalement de l'argent de la banque à l'entreprise et de l'emplacement de l'entreprise à la banque.