Hoe word ik een indexfondsadviseur?

Indexfondsadviseurs geven beleggingsadvies over indexfondsen, een soort beleggingsfonds. Om een ​​indexfondsadviseur te worden, volgen kandidaten meestal dezelfde weg als de meeste financiële adviseurs. Sommigen behalen een universitair diploma in bedrijfskunde, boekhouding of financiën voordat ze een professionele certificering behalen. Het kan nodig zijn om ervaring op te doen met financiële planning voordat u certificeert.

Een onderscheidende factor tussen indexfondsen en andere beleggingen is dat ze doorgaans een lager risico vertonen, minder duur zijn en hun fondsassortiment modelleren na bepaalde beursindexen, zoals de Amerikaanse NASDAQ-beurs. Het behaalde rendement op een indexfonds zal doorgaans dichtbij of gelijk zijn aan het gemiddelde rendement van de gemodelleerde beurs. Als de waarde van de NASDAQ bijvoorbeeld over 30 jaar met 12 procent stijgt, zal het indexfonds dat zijn portefeuille op die beurs baseert, doorgaans 12 procent in hetzelfde tijdsbestek groeien.

Een van de vereisten om een ​​indexfondsadviseur te worden, is professionele training. Financiële adviseurs zijn doorgaans verantwoordelijk voor het opbouwen van hun eigen klantenbestand na een introductieperiode. Sommige personen kiezen ervoor te werken voor banken of beursvennootschappen die training en sponsoring voor professionele licenties bieden. Anderen besluiten om voor verzekeringsmaatschappijen te werken of een eigen bedrijf te starten.

De opleidingsvereisten om een ​​indexfondsadviseur te worden kunnen variëren, afhankelijk van het type werkgever. Sommige grotere beleggingsondernemingen vereisen mogelijk geen certificering voorafgaand aan de opleiding, maar geven er misschien de voorkeur aan dat kandidaten een hbo-opleiding hebben in een gerelateerd onderwerp. Anderen zoeken mogelijk kandidaten met een bepaald soort financiële ervaring, zoals een bankier, persoonlijke bankier of boekhoudkundige.

Een goede manier om een ​​indexfondsadviseur te worden, is om ervaring op te doen via een grotere bankinstelling of beleggingsonderneming. Landen waar grote wereldmarktuitwisselingen bestaan, zullen doorgaans twee of meer grote bedrijven hebben. Sommigen van hen nemen nieuwe afgestudeerden aan of mensen met praktische ervaring die op zoek zijn naar een loopbaanverandering. Nieuwe financiële adviseurs worden meestal gecombineerd met ervaren personeel, terwijl ze cursussen volgen en handelslicenties verdienen.

Niet iedereen die indexfondsadviseur wil worden, begint in indexfondsen. Hij kan vertakken na zich te hebben gespecialiseerd in andere soorten beleggingsfondsen of effecten. Adviseurs die hun eigen bedrijf starten, kunnen indexfondsen verkopen naast andere soorten beleggingen. Verzekeringsagenten kunnen hen ook aanbieden via het bedrijf dat zij vertegenwoordigen, maar handelen niet uitsluitend met het beleggingsproduct.