인덱스 펀드 어드바이저는 어떻게 되나요?

인덱스 펀드 고문은 뮤추얼 펀드의 한 종류 인 인덱스 펀드에 대한 투자 조언을 제공합니다. 인덱스 펀드 어드바이저가 되려면 후보자는 일반적으로 대부분의 재무 어드바이저와 동일한 경로를 따릅니다. 일부는 전문 인증을 받기 전에 비즈니스, 회계 또는 재무 분야에서 대학 학위를 취득합니다. 인증을 획득하기 전에 재무 계획에 대한 경험이 필요할 수 있습니다.

지수 펀드와 다른 투자의 구별 요소는 미국 NASDAQ 거래소와 같은 특정 거래소 지수 이후에 리스크가 적고 비용이 적게 들고 펀드 구색을 모델링하는 경향이 있다는 것입니다. 인덱스 펀드에서 달성되는 수익은 일반적으로 모델링 된 거래소의 평균 수익과 비슷하거나 같습니다. 예를 들어, NASDAQ의 가치가 30 년 동안 12 % 증가하면, 해당 거래소를 기반으로하는 포트폴리오를 기반으로하는 인덱스 펀드는 같은 기간에 12 % 증가하는 경향이 있습니다.

인덱스 펀드 고문이되기위한 요구 사항 중 하나는 전문 교육입니다. 재무 고문은 일반적으로 입문 기간이 지난 후 고객 기반을 구축 할 책임이 있습니다. 일부 개인은 전문 면허를위한 훈련과 후원을 제공하는 은행이나 중개 회사에서 일하기로 선택합니다. 다른 사람들은 보험 회사에서 일하거나 자신의 사업을 시작하기로 결정합니다.

인덱스 펀드 고문이되기위한 교육 요건은 고용주의 유형에 따라 달라질 수 있습니다. 일부 대규모 투자 회사는 교육 전에 인증을 요구하지 않을 수 있지만 후보자는 관련 주제에 대해 대학 학위를 갖는 것이 더 좋습니다. 다른 사람들은 은행원, 개인 은행가 또는 회계 사무원과 같은 일종의 재정 경험을 가진 후보자를 찾을 수 있습니다.

인덱스 펀드 고문이되는 좋은 방법은 더 큰 은행 기관이나 투자 회사를 통해 경험을 얻는 것입니다. 주요 세계 시장 거래소가 존재하는 국가에는 일반적으로 두 개 이상의 주요 회사가 있습니다. 그들 중 일부는 새로운 대학 졸업생 또는 경력 변화를 추구하는 실질적인 경험이있는 사람들을 고용합니다. 새로운 재정 고문은 일반적으로 노련한 직원과 짝을 이루어 과정을 수강하고 거래 면허를 얻습니다.

인덱스 펀드 고문이 되고자하는 모든 개인이 인덱스 펀드에서 시작하는 것은 아닙니다. 그는 다른 유형의 뮤추얼 펀드 또는 유가 증권을 전문으로 한 후 지점을 벗어날 수 있습니다. 자신의 회사를 시작한 고문은 다른 유형의 투자 중에서 인덱스 펀드를 판매 할 수 있습니다. 보험 에이전트는 또한 그들이 대표하는 회사를 통해 보험 상품을 제공 할 수도 있지만 투자 상품을 독점적으로 취급하지는 않습니다.