Jak zostać doradcą funduszu indeksowego?
Doradcy funduszy indeksowych udzielają porad inwestycyjnych dotyczących funduszy indeksowych, które są rodzajem funduszy inwestycyjnych. Aby zostać doradcą funduszu indeksowego, kandydaci zwykle podążają tą samą ścieżką, co większość doradców finansowych. Niektóre z nich uzyskują stopień naukowy z zakresu biznesu, rachunkowości lub finansów przed uzyskaniem profesjonalnego certyfikatu. Zdobycie doświadczenia w planowaniu finansowym może być wymagane przed przystąpieniem do certyfikacji.
Czynnikiem odróżniającym fundusze indeksowe od innych inwestycji jest to, że wykazują one niższe ryzyko, są tańsze i modelują swój asortyment funduszy po określonych indeksach giełdowych, takich jak amerykańska giełda NASDAQ. Zwroty osiągnięte z funduszu indeksowego będą zazwyczaj bliskie lub równe średniemu zwrotowi z modelowanej giełdy. Na przykład, jeśli wartość NASDAQ wzrośnie o 12 procent w ciągu 30 lat, fundusz indeksowy, który opiera swój portfel na tej giełdzie, będzie miał tendencję wzrostową o 12 procent w tym samym czasie.
Jednym z wymagań, aby zostać doradcą funduszu indeksowego, jest szkolenie zawodowe. Doradcy finansowi są zazwyczaj odpowiedzialni za budowę własnych baz klientów po okresie wstępnym. Niektóre osoby decydują się na pracę w bankach lub firmach brokerskich, które zapewniają szkolenia i sponsoring w zakresie profesjonalnej licencji. Inni decydują się na pracę dla firm ubezpieczeniowych lub rozpoczęcie własnej działalności gospodarczej.
Wymagania edukacyjne, aby zostać doradcą funduszu indeksowego, mogą się różnić w zależności od rodzaju pracodawcy. Niektóre większe firmy inwestycyjne mogą nie wymagać certyfikacji przed szkoleniem, ale wolą kandydatów na wyższe wykształcenie w pokrewnej tematyce. Inni mogą szukać kandydatów z pewnym doświadczeniem finansowym, takich jak kasjer, osobisty bankier lub księgowy.
Dobrym sposobem na zostanie doradcą funduszu indeksowego jest zdobycie doświadczenia za pośrednictwem większej instytucji bankowej lub firmy inwestycyjnej. W krajach, w których istnieją duże giełdy światowe, zwykle znajdują się dwie lub więcej dużych firm. Niektórzy z nich przyjmują nowych absolwentów szkół wyższych lub osoby z praktycznym doświadczeniem, które chcą zmienić karierę zawodową. Nowi doradcy finansowi są zwykle parowani z doświadczonym personelem podczas kursów i zdobywania licencji handlowych.
Nie każda osoba, która chce zostać doradcą funduszu indeksowego, zaczyna od funduszy indeksowych. Może on oddziałować po specjalizacji w innych rodzajach funduszy inwestycyjnych lub papierów wartościowych. Doradcy zakładający własne firmy mogą sprzedawać fundusze indeksowe wśród innych rodzajów inwestycji. Agenci ubezpieczeniowi mogą również oferować je za pośrednictwem firmy, którą reprezentują, ale nie zajmują się wyłącznie produktem inwestycyjnym.