Wat doet een financieel agent?
Ook bekend als financieel adviseur, consultant of planner, werkt een financiële agent samen met zijn of haar klanten om hen te helpen zo financieel succesvol mogelijk te worden. Om dit te doen, moet de agent eerst de klanten ontmoeten, hun huidige financiële toestand analyseren en kennis nemen van mogelijke problemen. Met deze informatie kan de financiële agent vervolgens een professioneel en objectief plan ontwikkelen dat zal helpen de financiële situatie van zijn of haar klanten te verbeteren. De financiële agent biedt ook aanbevelingen voor de toekomst en brengt de klanten op de hoogte van mogelijke investeringsmogelijkheden.
De meeste financiële agenten hebben zowel een bachelor- als een masterdiploma in business, finance of accounting. Afgezien van de opleiding, moet een succesvolle financieel adviseur ook over uitzonderlijke wiskundige vaardigheden en uitstekende interpersoonlijke vaardigheden beschikken. De meeste regio's reguleren ook de licentiëring van financiële adviseurs en kunnen zelfs testen en permanente educatie vereisen.
Een financieel agent kan zowel particulieren als bedrijven vertegenwoordigen. Doorgaans ontmoet een individuele klant zijn of haar financieel adviseur twee keer per jaar om eventuele veranderingen in levensstijl te bespreken, zoals een verandering in carrière, pensionering, scheiding of huwelijk. Zakelijke klanten hebben daarentegen vaak een prominentere aanwezigheid nodig, omdat ze meer financiële beslissingen moeten nemen dan de gemiddelde persoon. Als gevolg hiervan werken veel financiële agenten exclusief voor een bepaald bedrijf of bank, waardoor ze alles kunnen beheren, van jaarlijkse budgetten tot fusies, aandelen en overnames.
Ongeacht of een financieel agent individuen, bedrijven of beide vertegenwoordigt, hij of zij is verantwoordelijk voor het verstrekken van degelijk professioneel advies aan de klanten. Hij of zij helpt niet alleen klanten bij het bereiken van langetermijndoelen, maar helpt hen ook manieren te vinden met een laag risico om de welvaart te vergroten en gebieden te identificeren die verbetering behoeven. Daarnaast kan hij of zij ook assistentie verlenen bij zaken als verzekeringen, estate planning en fiscale voorbereiding.
Uiteindelijk moet een financieel agent klanten helpen de beste beslissingen voor hun behoeften te nemen en voorkomen dat ze fouten maken. Van het aanbevelen van investeringsmogelijkheden tot het onderzoeken van de belastingssituatie van hun klanten, het belangrijkste doel van een financiële agent is om zijn of haar klanten te helpen het meeste uit hun financiële situatie te halen. Of het nu gaat om hulp voor één deel van hun leven - zoals het plannen van een universiteit of pensioen - of om hen gewoon te helpen hun geld te budgetteren, een financieel agent is verantwoordelijk voor het maken van een gepersonaliseerd plan dat aan de specifieke behoeften van zijn of haar cliënt voldoet en hen helpt te voldoen hun doelen snel en met zo weinig mogelijk risico.