Co robi agent finansowy?
Agent finansowy, znany również jako doradca finansowy, konsultant lub planista, współpracuje ze swoimi klientami, aby pomóc im osiągnąć jak największe sukcesy finansowe. Aby to zrobić, agent musi najpierw spotkać się z klientami, przeanalizować ich obecny stan finansowy i odnotować wszelkie potencjalne problemy. Dzięki tym informacjom agent finansowy może następnie opracować profesjonalny i obiektywny plan, który pomoże poprawić sytuację finansową swoich klientów. Agent finansowy oferuje również rekomendacje na przyszłość i powiadamia klientów o wszelkich potencjalnych możliwościach inwestycyjnych.
Większość pośredników finansowych posiada zarówno tytuł licencjata, jak i magistra w dziedzinie biznesu, finansów lub rachunkowości. Oprócz edukacji, odnoszący sukcesy doradca finansowy musi także posiadać wyjątkowe zdolności matematyczne, a także doskonałe umiejętności interpersonalne. Większość regionów reguluje również udzielanie licencji doradcom finansowym, a nawet może wymagać testów i dalszego kształcenia.
Agent finansowy może reprezentować zarówno osoby fizyczne, jak i firmy. Zazwyczaj klient indywidualny spotyka się ze swoim doradcą finansowym dwa razy w roku, aby omówić wszelkie zmiany stylu życia, takie jak zmiana kariery, przejście na emeryturę, rozwód lub małżeństwo. Z drugiej strony klienci biznesowi często wymagają bardziej widocznej obecności, ponieważ muszą podejmować więcej decyzji finansowych niż przeciętny człowiek. W rezultacie wielu pośredników finansowych pracuje wyłącznie dla konkretnej firmy lub banku, pomagając im zarządzać wszystkim, od rocznych budżetów po fuzje, akcje i przejęcia.
Niezależnie od tego, czy agent finansowy reprezentuje osoby fizyczne, firmy, czy jedno i drugie, jest on odpowiedzialny za zapewnienie rzetelnych profesjonalnych porad klientom. On lub ona nie tylko pomaga klientom osiągnąć długoterminowe cele, ale także pomaga im znaleźć sposoby niskiego ryzyka na zwiększenie zamożności i identyfikację obszarów wymagających poprawy. Ponadto może on udzielać pomocy w kwestiach takich jak ubezpieczenie, planowanie majątku i przygotowywanie podatków.
Ostatecznie agent finansowy powinien pomagać klientom w podejmowaniu najlepszych decyzji w zależności od ich potrzeb i zapobiegać popełnianiu błędów. Od rekomendowania możliwości inwestycyjnych po badanie sytuacji podatkowej swoich klientów, głównym celem pośrednika finansowego jest pomaganie jego klientom w jak najlepszym wykorzystaniu ich sytuacji finansowej. Niezależnie od tego, czy chodzi o pomoc w jednym obszarze ich życia - takim jak planowanie studiów i emerytury - czy po prostu pomaga im w budżecie ich pieniędzy, agent finansowy jest odpowiedzialny za stworzenie spersonalizowanego planu, który zaspokoi szczególne potrzeby każdego klienta i pomoże mu zaspokoić ich cele szybko i przy jak najmniejszym ryzyku.