Was macht ein Finanzagent?
Ein Finanzagent, der auch als Finanzberater, Berater oder Planer bezeichnet wird, arbeitet mit seinen Kunden zusammen, um ihnen zu helfen, finanziell so erfolgreich wie möglich zu werden. Dazu muss sich der Agent zunächst mit den Kunden treffen, deren aktuellen Finanzstatus analysieren und potenzielle Probleme feststellen. Mit diesen Informationen kann der Finanzagent dann einen professionellen und objektiven Plan entwickeln, der dazu beiträgt, die finanzielle Situation seiner Kunden zu verbessern. Der Finanzagent gibt auch Empfehlungen für die Zukunft und informiert die Kunden über mögliche Investitionsmöglichkeiten.
Die meisten Finanzagenten haben sowohl einen Bachelor- als auch einen Master-Abschluss in Wirtschaft, Finanzen oder Rechnungswesen. Abgesehen von der Ausbildung muss ein erfolgreicher Finanzberater auch außergewöhnliche mathematische Fähigkeiten sowie ausgezeichnete zwischenmenschliche Fähigkeiten haben. Die meisten Regionen regeln auch die Zulassung von Finanzberatern und erfordern möglicherweise sogar Tests und Weiterbildungen.
Ein Finanzagent kann sowohl Einzelpersonen als auch Unternehmen vertreten. In der Regel trifft sich ein einzelner Kunde zweimal im Jahr mit seinem Finanzberater, um etwaige Änderungen des Lebensstils zu besprechen, z. B. eine Änderung der Karriere, des Ruhestands, der Scheidung oder der Ehe. Geschäftskunden hingegen benötigen häufig eine stärkere Präsenz, da sie mehr finanzielle Entscheidungen treffen müssen als der Durchschnittsbürger. Infolgedessen arbeiten viele Finanzagenten ausschließlich für ein bestimmtes Unternehmen oder eine bestimmte Bank und unterstützen sie bei der Verwaltung von jährlichen Budgets bis hin zu Fusionen, Aktien und Übernahmen.
Unabhängig davon, ob ein Finanzagent Einzelpersonen, Unternehmen oder beides vertritt, ist er oder sie dafür verantwortlich, den Kunden eine fundierte professionelle Beratung zu bieten. Er oder sie hilft Kunden nicht nur dabei, langfristige Ziele zu erreichen, sondern auch, risikoarme Wege zur Steigerung des Wohlstands zu finden und Bereiche zu identifizieren, die verbessert werden müssen. Darüber hinaus kann er oder sie bei Fragen wie Versicherung, Nachlassplanung und Steuererstellung behilflich sein.
Letztendlich sollte ein Finanzagent den Kunden helfen, die besten Entscheidungen für ihre Bedürfnisse zu treffen und zu verhindern, dass sie Fehler machen. Von der Empfehlung von Anlagemöglichkeiten bis zur Prüfung der Steuersituation ihrer Kunden besteht das Hauptziel eines Finanzagenten darin, seinen Kunden dabei zu helfen, das Beste aus ihrer finanziellen Situation herauszuholen. Ein Finanzagent ist für die Erstellung eines individuellen Plans verantwortlich, der auf die spezifischen Bedürfnisse seiner Kunden eingeht und ihnen hilft, ihre Bedürfnisse zu befriedigen ihre Ziele schnell und mit möglichst geringem Risiko.