Hvad gør en finansiel agent?
Også kendt som en finansiel rådgiver, konsulent eller planlægger, arbejder en finansiel agent med sine klienter for at hjælpe dem med at blive så økonomisk vellykkede som muligt. For at gøre dette, skal agenten først mødes med klienterne, analysere deres nuværende økonomiske tilstand og notere sig eventuelle problemer. Med disse oplysninger kan den finansielle agent derefter udvikle en professionel og objektiv plan, der vil hjælpe med at forbedre hans eller hendes kunders økonomiske situation. Den finansielle agent tilbyder også anbefalinger for fremtiden og giver kunderne meddelelse om potentielle investeringsmuligheder.
De fleste finansielle agenter har både en bachelor- og kandidatgrad i erhverv, økonomi eller regnskab. Bortset fra uddannelsen skal en succesrig økonomisk rådgiver også have enestående matematiske evner såvel som fremragende mellempersonlige færdigheder. De fleste regioner regulerer også licens til finansielle rådgivere og kan endda kræve test og efteruddannelse.
En finansiel agent kan repræsentere såvel enkeltpersoner som virksomheder. Typisk mødes en individuel klient med sin økonomiske rådgiver to gange om året for at diskutere livsstilsændringer, der kan have fundet sted, såsom en ændring i karriere, pension, skilsmisse eller ægteskab. Forretningskunder kræver derimod ofte en mere fremtrædende tilstedeværelse, da de er forpligtet til at træffe flere økonomiske beslutninger end det gennemsnitlige individ. Som et resultat arbejder mange finansielle agenter udelukkende for en bestemt virksomhed eller bank og hjælper dem med at styre alt fra årlige budgetter til fusioner, aktier og erhvervelser.
Uanset om en finansiel agent repræsenterer enkeltpersoner, virksomheder eller begge dele, er han eller hun ansvarlig for at yde sund professionel rådgivning til klienterne. Han eller hun hjælper ikke kun kunder med at nå langsigtede mål, men hjælper dem også med at finde ud af, hvordan man risikerer at øge velstanden og identificere områder, der skal forbedres. Derudover kan han eller hun også yde hjælp til spørgsmål som forsikring, ejendomsplanlægning og skatteforberedelse.
I sidste ende skal en finansiel agent hjælpe klienter med at tage de bedste beslutninger efter deres behov og forhindre dem i at begå fejl. Fra at anbefale investeringsmuligheder til at undersøge deres kunders skattesituation er en finansmæglers primære mål at hjælpe hans eller hendes klienter med at få mest muligt ud af deres økonomiske situation. Uanset om det er at yde hjælp til et område i deres liv - såsom college- og pensionsplanlægning - eller bare hjælpe dem med at budgettere deres penge, er en finansiel agent ansvarlig for at oprette en personlig plan, der imødekommer hver enkelt af hans eller hendes klients specifikke behov og hjælper dem med at opfylde deres mål hurtigt og med så lidt risiko som muligt.