Wat is een schuldfonds?

Een schuldfonds is een soort beleggingspool die gebruik maakt van een reeks kernbelangen die een bron van vastrentende waarden bieden. Zowat elk type vastrentend inkomen kan worden gebruikt binnen dit type fonds, inclusief gesecuritiseerde producten en verschillende soorten geldmarktinstrumenten. Met dit soort beleggingsstrategie is de belegger in staat een middel te creëren waarin de oorspronkelijke kapitaalinvestering solide is en de mogelijkheid voor een gestage opbrengst wordt vergroot.

Twee van de meest voorkomende voorbeelden van een schuldfonds zijn het beursgenoteerde fonds en het beleggingsfonds. Beide soorten fondsen zijn relatief eenvoudig in te stellen en zijn ook enigszins eenvoudig te beheren. Om ervoor te zorgen dat de strategie het grootste potentieel voor succes heeft, zal het fonds een combinatie van verschillende soorten financiële instrumenten omvatten, waarbij elk een vast rendement oplevert. Het schuldfonds kan bijvoorbeeld zowel kortlopende als langlopende obligaties bevatten die zijn gestructureerd met vaste rentetarieven. Naast de obligatie-uitgiften kan het fonds ook beleggen in geldmarkten waar het rendement gemakkelijk wordt geprojecteerd en de mate van risico enigszins laag is.

Een van de voordelen van een schuldfondsbenadering is dat de kostenratio meestal lager is dan bij andere soorten beleggingsstrategieën, zoals aandelenfondsen. Aangezien de nadruk meer ligt op het gegenereerde rendement, zijn de kortetermijnprestaties van de schuldinstrumenten in het fonds van ondergeschikt belang. Ervan uitgaande dat de juiste combinatie van beleggingen in het fonds is opgenomen, wordt de mogelijkheid van absoluut rendement verbeterd en is de pool van beleggingen een goede kans om dat stabiele rendement op de lange termijn te genereren, met relatief weinig wijzigingen in de kerngroep van activa .

Aangezien de aard van een schuldfonds is om investeringen op te nemen die zijn gestructureerd om een ​​bepaald vast rendement te bieden, is het veel gemakkelijker om de verwachte winst te voorspellen die in een bepaalde periode zal worden verdiend. Het periodiek evalueren van de meest recente periode en het vergelijken van de prestaties met de voorgaande een of twee periodes kan vaak helpen om te bepalen of een van de kerninvesteringen moet worden vervangen door iets dat meer veelbelovend is. Door de tijd te nemen om de algehele prestaties van het fonds te beoordelen en waar en wanneer nodig te handelen, helpt u het rendement van het fonds op een consistent niveau te houden en zo een zekere financiële zekerheid voor de belegger te bieden.