Co je to dluhový fond?
Dluhový fond je typ investičního fondu, který využívá soubor základních podílů, který poskytuje zdroj pevného příjmu. V rámci tohoto typu fondu lze využít téměř jakýkoli typ příjmů s pevnou sazbou, včetně sekuritizovaných produktů a různých typů nástrojů na peněžním trhu. S touto investiční strategií je investor schopen vytvořit zdroj, ve kterém je původní kapitálová investice solidní a zvyšuje se příležitost pro stálou generování návratnosti.
Dva z běžnějších příkladů dluhového fondu jsou fond obchodovaný na burze a podílový fond. Oba tyto typy fondů jsou relativně snadno stanoveny a je také poněkud jednoduché spravovat. Aby tato strategie měla nejvyšší potenciál úspěchu, bude fond zahrnovat kombinaci různých typů finančních nástrojů, přičemž každý z nich poskytne pevný výnos. Například dluhový fond může zahrnovat jak krátkodobé, tak dlouhodobé dluhopisy, které jsou strukturovány s pevnou úrokovou sazbous. Spolu s problémy s dluhopisem může fond také zahrnovat investice na peněžních trzích, kde se návratnost snadno promítne a míra rizika je poněkud nízká.
Jednou z výhod přístupu dluhového fondu je to, že poměr poplatků je obvykle nižší než u jiných typů investičních strategií, jako jsou akciové fondy. Vzhledem k tomu, že se zaměřuje spíše na generovaný návrat, krátkodobý výkon dluhových nástrojů obsažených ve fondu je sekundární důležitost. Za předpokladu, že do fondu je zahrnuta správná kombinace investic, je možnost absolutního výnosu posílena a skupina investic má dobrou šanci na vytvoření tohoto stálého návratu dlouhodobě, s relativně malými změnami v hlavní skupině aktiv.
Protože povaha dluhového fondu má zahrnout investice, které jsou strukturovány tak, aby poskytovaly nějaký druh pevného návratu, je mnohem snazší pRojektujte očekávanou částku zisku, která bude získána v kterémkoli daném časovém období. Pravidelné hodnocení posledního období a porovnání jeho výkonu s předchozím jedním nebo dvěma obdobími může často pomoci zjistit, zda některá z hlavních investic musí být nahrazena něčím, co ukazuje příslib. Udělejte si čas na posouzení celkové výkonnosti fondu a obchodování, kdy a jak je to nutné, pomůže udržet návratnost fondu na konzistentní úrovni, a tak poskytnout pro investora míra finančního zabezpečení.