Wat is een geldmanager?
Een geldmanager is verantwoordelijk voor de afhandeling van de gehele beleggingsportefeuille van een individu of bedrijfsentiteit. Hij of zij ontvangt betaling in ruil voor planning, monitoring en implementatie van klantinvesteringen. Klantenportefeuilles kunnen individuele effecten en obligaties omvatten, evenals onroerend goed en andere beleggingen. Er wordt veel nadruk gelegd op personalisatie en elke portefeuille is afgestemd op de unieke doelstellingen en doelen van de klant. Portfoliobeheer gebeurt op discretionaire basis, wat betekent dat de geldmanager het recht heeft om dagelijkse portfoliobeslissingen te nemen, zonder de klant te raadplegen.
Beleggen kan complex, stressvol en tijdrovend zijn. Vaak kiezen beleggers ervoor om de druk te verlichten door geldbeheerders aan te nemen om markten te evalueren en kritieke portefeuillebeslissingen te nemen. Dit kan beleggers helpen meer tijd te hebben voor andere dingen, zoals werk, gezin en hobby's. Bovendien kan een goede geldmanager haar klanten helpen om geen dure investeringsfouten te maken.
Een geldbeheerder behandelt doorgaans grotere portefeuilles, hoewel elke professional of onderneming andere minimale beleggingsvereisten heeft. In ruil voor het nemen van de verantwoordelijkheid voor het nemen van beslissingen over de portefeuille, brengt een geldmanager een vergoeding in rekening op basis van een percentage van de activa die hij beheert. Hoewel deze kosten duur kunnen zijn, beschouwen veel beleggers het geld als goed besteed.
Een professionele geldmanager kan ervoor kiezen om als een onafhankelijke aannemer te werken en een eigen bedrijf te starten, terwijl een ander kan besluiten om een baan bij een bedrijf te aanvaarden. Elke geldmanager heeft een unieke stijl en beleggingsfilosofie. Veel professionals op het gebied van geldbeheer gebruiken geavanceerde technieken en technologieën bij het nemen van beslissingen en het formuleren van beleggingsstrategieën. Anderen vertrouwen meer op eenvoudige intuïtie.
Het fundamentele doel van een geldmanager is om de portefeuille van de klant te positioneren om te voldoen aan financiële doelstellingen, terwijl de juiste risiconiveaus worden beheerd. Om succesvol te zijn, moet een geldmanager uitstekende communicatieve vaardigheden, een goed begrip van financiële markten, discipline en het vermogen om na te denken over alle aspecten van investeringskwesties hebben. Omdat miljoenen dollars vaak op het spel staan, verwachten de meeste potentiële klanten dat professionals op het gebied van geldbeheer ook over ervaring en solide referenties beschikken.