Vad är en Money Manager?

En penningförvaltare ansvarar för att hantera hela investeringsportföljen för en individ eller affärsenhet. Han eller hon får betalning i utbyte mot planering, övervakning och genomförande av klientinvesteringar. Kundportföljer kan inkludera enskilda värdepapper och obligationer, såväl som fastigheter och andra investeringar. Stor vikt läggs på personalisering och varje portfölj anpassas efter kundens unika mål och mål. Portföljhantering är diskretionär, vilket innebär att pengarförvaltaren har rätt att fatta dagliga portföljbeslut utan att konsultera kunden.

Investeringar kan vara komplexa, stressande och tidskrävande. Ofta väljer investerare att lindra trycket genom att anställa pengarförvaltare för att utvärdera marknader och fatta kritiska portföljbeslut. Detta kan hjälpa investerare att ha mer tid för andra saker, till exempel arbete, familj och hobbyer. Dessutom kan en bra pengarförvaltare hjälpa sina kunder att undvika att göra kostsamma investeringsfel.

En pengechef hanterar vanligtvis större portföljer, även om varje professionell eller företag har olika minimikrav för investeringar. I utbyte mot att ta ansvar för portföljbeslut tar en pengehanterare en avgift baserad på en procentandel av tillgångarna i hans vård. Även om dessa avgifter kan vara dyra, anser många investerare att pengarna används väl.

En professionell penningförvaltare kan välja att arbeta som en oberoende entreprenör och starta sin egen verksamhet, medan en annan kan besluta att acceptera anställning hos ett företag. Varje pengarhandlare har en unik stil och investeringsfilosofi. Många yrkeshanterare använder avancerad teknik och teknik för att fatta beslut och utforma investeringsstrategier. Andra förlitar sig mer på enkel intuition.

Det grundläggande målet för en pengehanterare är att placera kundens portfölj för att uppfylla ekonomiska mål, samtidigt som hantera lämpliga risknivåer. För att lyckas måste en penningförvaltare ha utmärkta kommunikationsförmågor, en stark förståelse för finansmarknaderna, disciplin och förmågan att tänka på alla aspekter av investeringsfrågor. Eftersom miljontals dollar ofta står på spel, förväntar de flesta blivande kunder professionella med att hantera pengar att ha erfarenhet och gedigen referenser.