Hva er en pengeansvarlig?
En pengeansvarlig er ansvarlig for å håndtere hele investeringsporteføljen til en individuell eller virksomhetsenhet. Han eller hun mottar betaling i bytte for planlegging, overvåking og implementering av klientinvesteringer. Kundeporteføljer kan omfatte individuelle verdipapirer og obligasjoner, samt eiendommer og andre investeringer. Det legges stor vekt på personalisering og hver portefølje er skreddersydd til kundens unike mål og mål. Porteføljestyring er på et skjønnsmessig grunnlag, noe som betyr at pengebehandleren har rett til å ta daglige porteføljevedtak uten å konsultere klienten.
Investering kan være sammensatt, stressende og tidkrevende. Ofte velger investorer å avlaste presset ved å ansette pengeforvaltere for å evaluere markeder og ta kritiske porteføljevedtak. Dette kan hjelpe investorer til å ha mer tid til andre ting, for eksempel arbeid, familie og hobbyer. Videre kan en god pengeansvarlig hjelpe kundene sine med å unngå å gjøre kostbare investeringsfeil.
En pengeansvarlig håndterer vanligvis større porteføljer, selv om hver profesjonell eller bedrift har forskjellige minimumskrav til investering. I bytte mot ansvaret for porteføljevedtak tar en pengeansvarlig et gebyr, basert på en prosentandel av eiendelene i hans omsorg. Selv om disse avgiftene kan være dyre, vurderer mange investorer pengene godt brukt.
En profesjonell pengeansvarlig kan velge å jobbe som en uavhengig entreprenør og starte sin egen virksomhet, mens en annen kan bestemme seg for å godta ansettelse i et firma. Hver pengekasse har en unik stil og investeringsfilosofi. Mange fagadministrasjonspersoner benytter sofistikerte teknikker og teknologier for å ta beslutninger og formulere investeringsstrategier. Andre stoler mer på enkel intuisjon.
Det grunnleggende målet med en pengeansvarlig er å posisjonere kundens portefølje for å oppfylle økonomiske mål, samtidig som den styrer passende risikonivå. For å lykkes, må en pengeansvarlig ha gode kommunikasjonsevner, en sterk forståelse av finansmarkedene, disiplin og evnen til å tenke på alle aspekter av investeringsspørsmål. Ettersom millioner av dollar ofte står på spill, forventer de fleste potensielle kunder at fagadministratorer også vil ha erfaring og solid legitimasjon.