Wat is een Waterfall-concept?

Het watervalconcept omvat het creëren van een levensverzekeringsstrategie die gunstig zal zijn voor meer dan één generatie in het gezin. In wezen roept het watervalconcept de inzet op van een levensverzekeringsplan dat van ouder op kind wordt overgedragen. Het watervalconcept biedt niet alleen dekking voor de jongere generatie, maar biedt ook de mogelijkheid om een ​​belastingvoordeel te creëren.

Deze specifieke financiële strategie is vernoemd naar de actie die is gekoppeld aan een waterval. Omdat bij watervallen een oorsprongspunt betrokken is, gevolgd door het druppelen van water naar een ander niveau, helpt het idee om te illustreren hoe een watervalconcept werkt. Aangezien het concept begint met een generatie die een levensverzekering regelt die na verloop van tijd zal doorsijpelen naar een volgende generatie, werkt de omgedraaide verzekering net als de waterval, omdat het voordeel van de bron naar gerelateerde gebieden gaat.

Een watervalconcept maken is niet zo moeilijk. Het proces begint met het opstellen van een hele levensverzekering die vrijgesteld is van belasting. De oorspronkelijke partij blijft de premies betalen voor de polis, die alle voordelen biedt van een dekking voor het hele leven, inclusief het opbouwen van een contante waarde. Nadat een bepaald punt in de looptijd van de polis is gerealiseerd, heeft de houder de mogelijkheid om de polis over te dragen aan een kind of zelfs een kleinkind.

Wanneer het verzekeringsplan wordt verlengd, is het mogelijk voor de oorspronkelijke houder om een ​​belastingvoordeel van de actie te realiseren. Dit helpt om het watervalconcept op twee niveaus aantrekkelijk te maken. Ten eerste stelt het proces de houder in staat om een ​​actief te creëren dat aan het kind kan worden verstrekt voor verdere ontwikkeling. Ten tweede biedt het watervalconcept de houder eenmalig een belastingvoordeel. Omdat het beleid op elk moment kan worden verlengd zodra het gespecificeerde volwassenheidspunt is bereikt, kan de houder kiezen welk jaar het voordeel geniet.