Wat is een watervalconcept?

Het watervalconcept omvat het creëren van een levensverzekeringsstrategie die gunstig zal blijken te zijn voor meer dan één generatie in het gezin.In wezen vraagt het watervalconcept op tot de betrokkenheid van een levensverzekeringsplan dat van ouder tot kind zal worden uitgerold.Naast het bieden van dekking voor de jongere generatie, kan het watervalconcept ook het creëren van een belastingvoordeel mogelijk maken.

Deze specifieke financiële strategie is vernoemd naar de actie die wordt geassocieerd met een waterval.Omdat watervallen een punt van oorsprong inhouden dat wordt gevolgd door het water dat naar een ander niveau druppelt, helpt het idee om te illustreren hoe een watervalconcept werkt.Omdat het concept begint met één generatie voor een levensverzekering die na verloop van tijd zal druppelen tot een volgende generatie, is een verzekering die wordt overgerold, net als de waterval, in die zin dat het voordeel van de bron naar gerelateerde gebieden gaat.

Het creëren van een watervalconcept is niet zo moeilijk.Het proces begint met de oprichting van een hele levensverzekeringspolis die belastingvrij is.De oorspronkelijke partij zal de premies blijven betalen voor het beleid, die alle voordelen van elke dekking van een hele leven zullen bieden, inclusief het opbouwen van een contante waarde.Na een bepaald punt in de volwassenheid van het beleid is de houder de optie om het beleid over te dragen of over te dragen naar een kind of zelfs een kleinkind.

Wanneer het verzekeringsplan wordt gerold, is het mogelijk dat de oorspronkelijke houder een fiscaal voordeel van de actie realiseert.Dit helpt om het watervalconcept op twee niveaus aantrekkelijk te maken.Ten eerste stelt het proces de houder in staat om een actief te maken dat aan het kind kan worden verstrekt voor verdere ontwikkeling.Ten tweede biedt het watervalconcept een belastingvoordeel op een eenmalige basis voor de houder.Aangezien het beleid op elk moment kan worden omgedraaid zodra het gespecificeerde volwassenheidspunt is gerealiseerd, kan de houder kiezen in welk jaar hij het voordeel moet nemen.