Co to jest koncepcja wodospadu?

Koncepcja wodospadu polega na stworzeniu strategii ubezpieczenia na życie, która okaże się korzystna dla więcej niż jednego pokolenia w rodzinie. Zasadniczo koncepcja wodospadu wymaga zaangażowania planu ubezpieczenia na życie, który będzie obejmował rodziców i dzieci. Oprócz zapewnienia pokrycia młodszemu pokoleniu koncepcja wodospadu może również pozwolić na utworzenie ulgi podatkowej.

Ta szczególna strategia finansowa nosi nazwę działania związanego z wodospadem. Ponieważ wodospady wiążą się z punktem początkowym, po którym woda spływa na inny poziom, pomysł pomaga zilustrować działanie koncepcji wodospadu. Ponieważ koncepcja zaczyna się od jednego pokolenia organizującego ubezpieczenie na życie, które z czasem spłynie do kolejnego pokolenia, ubezpieczenie, które jest przenoszone, działa podobnie jak wodospad, ponieważ korzyść przechodzi ze źródła na powiązane obszary.

Stworzenie koncepcji wodospadu nie jest takie trudne. Proces rozpoczyna się od ustanowienia całej polisy ubezpieczenia na życie, która jest zwolniona z podatku. Strona inicjująca będzie nadal płacić składki za polisę, która zapewni wszystkie korzyści z całego okresu ubezpieczenia, w tym budowanie wartości gotówkowej. Po osiągnięciu pewnego momentu dojrzałości polisy, posiadacz ma możliwość przeniesienia lub przeniesienia polisy na dziecko, a nawet wnuka.

Po przeniesieniu planu ubezpieczenia pierwotny posiadacz może uzyskać korzyść podatkową z tego działania. Pomaga to uatrakcyjnić koncepcję wodospadu na dwóch poziomach. Po pierwsze, proces umożliwia posiadaczowi utworzenie zasobu, który można przekazać dziecku w celu dalszego rozwoju. Po drugie, koncepcja wodospadu zapewnia posiadaczowi jednorazową ulgę podatkową. Ponieważ polisę można odnowić w dowolnym momencie po zrealizowaniu określonego terminu zapadalności, posiadacz może wybrać rok, w którym ma skorzystać.