Wat is documentair krediet?

Documentair krediet, ook bekend als een commerciële kredietbrief, is een soort internationale handelsprocedure die het mogelijk maakt gebruik te maken van een convenant van de bank van een importeur om een ​​koopovereenkomst met een exporteur als basis voor de deal na te komen, in plaats van rekening te houden met de kredietwaardigheid en de waardigheid van de importeur. Soms aangeduid als een kredietbrief, accepteren de exporteur en zijn of haar bank de commerciële kredietbrief van de bank van de importeur als voldoende om de bestelling te accepteren en te verwerken. Het documentair krediet wordt vaak opgenomen in andere belangrijke documenten met betrekking tot de aankoop, inclusief de vrachtbrief, het certificaat van oorsprong en alle verzekeringsdocumenten met betrekking tot de gekochte artikelen en het verzendproces.

Het belangrijkste voordeel van documentair krediet is dat het de noodzaak minimaliseert om de kredietwaardigheid van de koper in een internationale handel te bevestigen. Aangezien de kredietbrief wordt uitgegeven door een bank namens de koper, kan de verkoper er gerust van uitgaan dat de bestelling wordt betaald volgens de voorwaarden van de koopovereenkomst en dat deze betalingen op tijd worden uitgevoerd. In wezen belooft de bank die de commerciële kredietbrief afgeeft, de schuld te honoreren, een regeling die de risico's die de exporteur op zich neemt bij het aangaan van een verkooptransactie met een importeur sterk minimaliseert.

Er zijn eigenlijk twee verschillende soorten documentair krediet. Een staat bekend als een import of export letter of credit, en dient als hulpmiddel bij de succesvolle afronding van een reeds gestarte transactie. Een tweede type, bekend als een standby letter of credit, heeft een meer open einde en kan worden gebruikt als een financieel hulpmiddel bij het initiëren van een transactie met meer dan een bepaalde exporteur. In beide situaties is het de bedoeling om ervoor te zorgen dat de verkoper de betaling tijdig wordt gegarandeerd, zonder dat de koper krediet en andere soorten controles moet uitvoeren voordat hij akkoord gaat om de transactie te verwerken. Wanneer het documentaire krediet vroeg wordt gepresenteerd, kan de verkoop snel verlopen, vaak met minder vertragingen. Dit kan vooral belangrijk zijn als het doel van de importeur of koper is om de gekochte goederen snel met winst door te verkopen en dit binnen een vast tijdsbestek moet doen om te voorkomen dat een potentiële verkoop verloren gaat.

Documentair krediet is een proces dat de belangen van alle betrokken partijen beschermt. Verkopers hebben de verzekering dat een verifieerbare en gerenommeerde financiële instelling de aankoop steunt en dat geld wordt overgemaakt volgens de verkoopvoorwaarden. Tegelijkertijd kunnen kopers deze aanpak gebruiken om vertragingen in verband met kredietcontroles te voorkomen en via de bank te werken om ervoor te zorgen dat de transactie soepel verloopt, goederen op tijd worden geleverd en kansen om te profiteren van de doorverkoop van de goederen niet verloren gaan . Om deze reden zullen veel kopers die op geïmporteerde goederen vertrouwen om de kost te verdienen, deze aanpak gebruiken om tijd te besparen en de kansen te vergroten om snel rendement te halen uit hun aankopen.