Wat is financiële modellering?

Financiële modellering is een strategie die vaak wordt gebruikt in zakelijke en investeringssituaties. Het basisidee achter het creëren van financiële modellen is om zoveel mogelijk scenario's en resultaten te identificeren en te onderzoeken, aangezien deze betrekking hebben op een bepaalde handelwijze. Modellering van dit type kan particulieren en bedrijven vaak helpen beter geïnformeerde beslissingen te nemen over welke activa of andere investeringen ze moeten beveiligen, en welk type producten ze aan het grote publiek gaan aanbieden.

Met beleggen is financiële modellering gericht op het nauwkeurig identificeren van alle mogelijke resultaten die zijn gekoppeld aan de toekomstige prestaties van een bepaalde belegging. De belegger stelt een aantal verschillende modellen op die niet alleen rekening houden met de momenteel bekende factoren, maar ook met mogelijke toekomstige bewegingen op de markt, of de impact van politieke verkiezingen op de waarde van de investering. Sommige modellen bevatten ook extreme factoren, zoals het projecteren van wat er met de investering zou gebeuren als zich een natuurramp zou voordoen. Door deze verschillende modellen te maken, krijgt de belegger een beter idee van het risico dat gepaard gaat met het beveiligen en houden van de investering voor een specifieke periode.

Financiële modellen kunnen een bedrijf ook helpen bij het vermijden van het besteden van middelen aan de ontwikkeling, productie en promotie van een product dat uiteindelijk de consument niet aantrekt. Door verschillende modellen te gebruiken om te bepalen wat er zou kunnen gebeuren als bepaalde verschuivingen in de voorkeuren van de consument plaatsvinden, of de economie een neergang ondergaat, is het mogelijk om de hoeveelheid risico te overwegen die betrokken is bij de productie van dat product. Als de modellen aangeven dat er een grote kans is dat het product niet voldoende inkomsten zal genereren om de opstartkosten te compenseren, kan het bedrijf ervoor kiezen om de aandacht in een andere richting te richten. Tegelijkertijd kan de financiële modellering leiden tot ideeën over hoe de details van het project kunnen worden verfijnd om de kansen op een succesvol resultaat te maximaliseren.

In veel situaties omvat financiële modellering het maken van wiskundige projecties waarbij rekening wordt gehouden met factoren zoals optieprijzen, de kapitaalkosten van elk model, het risico inherent aan de uitkomst van elk van de voorbereide modellen en het potentieel voor succes versus falen . De exacte configuratie voor deze projecties zal variëren, afhankelijk van het type actie dat wordt overwogen. Zolang de formule nauwkeurige en volledige informatie bevat die relevant is voor het bereiken van het gewenste resultaat, is er een goede kans dat de financiële modellering de productie- en marketingstrategieën zal verfijnen, en redelijke verwachtingen zal stellen voor het resultaat als het project wordt nagestreefd.