Co to jest modelowanie finansowe?
Modelowanie finansowe to strategia często stosowana w sytuacjach biznesowych i inwestycyjnych. Podstawową ideą tworzenia modeli finansowych jest identyfikacja i analiza jak największej liczby możliwych scenariuszy i rezultatów, ponieważ odnoszą się one do określonego kierunku działania. Modelowanie tego typu może często pomóc osobom fizycznym i firmom w podejmowaniu bardziej świadomych decyzji dotyczących tego, jakie aktywa lub inne inwestycje należy zabezpieczyć, a także jakiego rodzaju produkty zacząć oferować ogółowi społeczeństwa.
W przypadku inwestowania modelowanie finansowe koncentruje się na dokładnej identyfikacji wszystkich możliwych wyników związanych z przyszłymi wynikami danej inwestycji. Inwestor opracowuje szereg różnych modeli, które uwzględniają nie tylko obecnie znane czynniki, ale także możliwe przyszłe ruchy na rynku lub wpływ wyborów politycznych na wartość inwestycji. Niektóre modele uwzględniają także ekstremalne czynniki, takie jak przewidywanie, co stanie się z inwestycją w przypadku wystąpienia pewnego rodzaju klęski żywiołowej. Tworząc te różne modele, inwestor lepiej rozumie ryzyko związane z zabezpieczeniem i utrzymaniem inwestycji przez określony czas.
Modelowanie finansowe może również pomóc firmie uniknąć wydatków na rozwój, produkcję i promocję produktu, który ostatecznie nie przyciąga konsumentów. Używając różnych modeli w celu ustalenia, co może się stać, jeśli nastąpią pewne zmiany preferencji konsumentów lub gdy gospodarka ulegnie pogorszeniu, można rozważyć wielkość ryzyka związanego z produkcją tego produktu. Jeśli modele wskazują na wysokie prawdopodobieństwo, że produkt nie wygeneruje wystarczających przychodów, aby zrównoważyć koszty początkowe, firma może zdecydować się na skupienie uwagi w innym kierunku. Jednocześnie modelowanie finansowe może prowadzić do pomysłów na udoskonalenie specyfiki projektu w celu zmaksymalizowania szans na osiągnięcie pomyślnego wyniku.
W wielu sytuacjach modelowanie finansowe obejmuje tworzenie prognoz matematycznych, które uwzględniają takie czynniki, jak wycena opcji, koszt kapitału związany z każdym modelem, ryzyko nieodłącznie związane z wynikiem każdego z przygotowanych modeli oraz potencjał sukcesu kontra porażki . Dokładna konfiguracja tych rzutów będzie się różnić w zależności od rodzaju rozważanego działania. Tak długo, jak formuła zawiera dokładne i kompletne informacje, które są istotne dla osiągnięcia pożądanego rezultatu, istnieje duża szansa, że modelowanie finansowe dopracuje strategie produkcyjne i marketingowe, a także ustali uzasadnione oczekiwania co do wyniku, jeśli projekt jest ścigany.