Co je finanční modelování?

Finanční modelování je strategie, která se často používá v obchodních a investičních situacích. Základní myšlenkou tvorby finančních modelů je identifikovat a prozkoumat co nejvíce možných scénářů a výsledků, protože se vztahují ke konkrétnímu postupu. Modelování tohoto typu může často pomoci jednotlivcům a podnikům přijímat informovanější rozhodnutí o tom, která aktiva nebo jiné investice se mají zabezpečit, a také o tom, jaký typ produktů se má začít nabízet široké veřejnosti.

Při investování je finanční modelování zaměřeno na přesnou identifikaci všech možných výsledků souvisejících s budoucí výkonností dané investice. Investor navrhuje řadu různých modelů, které zohledňují nejen aktuálně známé faktory, ale také možné budoucí pohyby na trhu nebo dopad politických voleb na hodnotu investice. Některé modely také zahrnují extrémní faktory, jako je například projektování toho, co by se s investicí stalo, kdyby došlo k nějaké přírodní katastrofě. Vytvořením těchto různých modelů získá investor lepší představu o rizicích spojených se zajištěním a udržením investice po určitou dobu.

Finanční modelování může také pomoci společnosti vyhnout se utrácení prostředků na vývoj, výrobu a propagaci produktu, který nakonec nedokáže přilákat spotřebitele. Použitím různých modelů k určení toho, co by se mohlo stát, kdyby došlo k určitým změnám v preferencích spotřebitelů nebo pokud by ekonomika prošla poklesem, je možné zvážit míru rizika spojeného s výrobou tohoto produktu. Pokud modely naznačují, že existuje vysoká pravděpodobnost, že produkt nevytvoří dostatečný příjem k vyrovnání počátečních nákladů, může se společnost rozhodnout zaměřit pozornost jiným směrem. Finanční modelování může současně vést k nápadům, jak upřesnit specifika projektu, aby se maximalizovaly šance na dosažení úspěšného výsledku.

V mnoha situacích zahrnuje finanční modelování vytvoření matematických projekcí, které zohledňují faktory, jako je oceňování opcí, náklady na kapitál spojené s každým modelem, riziko spojené s výsledkem každého připraveného modelu a potenciál pro úspěch proti selhání. . Přesná konfigurace těchto projekcí se bude lišit v závislosti na typu zvažované akce. Dokud vzorec obsahuje přesné a úplné informace, které jsou relevantní pro dosažení požadovaného výsledku, existuje velká šance, že finanční modelování zpřesní výrobní a marketingové strategie a také stanoví přiměřená očekávání výsledku, pokud projekt je sledován.