O que é modelagem financeira?

A modelagem financeira é uma estratégia frequentemente usada em situações de negócios e investimentos. A idéia básica por trás da criação de modelos financeiros é identificar e examinar o maior número possível de cenários e resultados possíveis, relacionados a um curso de ação específico. A modelagem desse tipo geralmente pode ajudar indivíduos e empresas a tomar decisões mais informadas sobre quais ativos ou outros investimentos proteger, bem como que tipo de produtos começar a oferecer ao público em geral.

Com o investimento, a modelagem financeira concentra-se em identificar com precisão todos os resultados possíveis associados ao desempenho futuro de um determinado investimento. O investidor elabora vários modelos diferentes que levam em consideração não apenas os fatores atualmente conhecidos, mas também possíveis movimentos futuros no mercado ou o impacto de eleições políticas no valor do investimento. Alguns modelos também incluem fatores extremos, como projetar o que aconteceria com o investimento, caso algum tipo de desastre natural ocorresse. Ao criar esses diferentes modelos, o investidor obtém uma idéia melhor do risco envolvido em garantir e reter o investimento por um período específico de tempo.

A modelagem financeira também pode ajudar uma empresa a evitar o gasto de recursos no desenvolvimento, fabricação e promoção de um produto que acaba por não atrair consumidores. Ao usar vários modelos para determinar o que poderia acontecer se certas mudanças nas preferências do consumidor ocorrerem ou a economia sofrer uma desaceleração, é possível considerar a quantidade de risco envolvido na produção desse produto. Se os modelos indicarem uma alta probabilidade de que o produto não gere receita suficiente para compensar os custos iniciais, a empresa pode optar por focar a atenção em outra direção. Ao mesmo tempo, a modelagem financeira pode levar a idéias sobre como refinar as especificidades do projeto, a fim de maximizar as chances de alcançar um resultado bem-sucedido.

Em muitas situações, a modelagem financeira envolve a criação de projeções matemáticas que levam em consideração fatores como precificação de opções, custo de capital associado a cada modelo, risco inerente ao resultado de cada um dos modelos preparados e potencial de sucesso versus falha . A configuração exata para essas projeções varia, dependendo do tipo de ação que está sendo considerada. Desde que a fórmula inclua informações precisas e completas relevantes para a consecução do resultado desejado, há uma boa chance de que a modelagem financeira refine as estratégias de produção e marketing, além de estabelecer expectativas razoáveis ​​para o resultado se o projeto é perseguido.