Hva er investeringsskattplanlegging?

Planlegging av investeringsskatt er nødvendig for å maksimere en investors kapitalgevinst og nettoverdi. Investorer kjøper og selger generelt eiendeler, som aksjer, aksjefond, eiendommer og obligasjoner, for å øke kapitalen og planlegge pensjonen. Generelt sett, når en investor har en eiendel, er han eller hun ikke ansvarlig for å betale skatt før eiendelen er solgt eller byttet. Hvis investoren mottar en gevinst ved salg eller utveksling av en eiendel, må han eller hun betale skatt på gevinsten, men hvis salget eller børsen medfører tap, er ikke investoren pålagt å betale skatt. Å minimere skatt er viktig for å maksimere kapitalgevinsten, så det er avgjørende for investorene å delta i planleggingsstrategier for investeringsskatt.

Investeringer kan gi alminnelig inntekt, kapitalgevinster, skatteutsatt inntekt eller skattefri inntekt. Generelt gir investeringer kapitalgevinster etter salg av eiendelen, selv om noen investeringer, for eksempel aksjeselskaper og utleieeiendommer, anses som passiv aktivitet og kan skattlegges som alminnelig inntekt basert på investorens skatteklasse. Kommunale obligasjoner og visse pensjonskontoer er ofte skattefrie investeringer, men hvis en investor trekker seg fra investeringen før løpetid eller når minimum pensjonsalder, kan det hende investoren må betale skatt og bøter på investeringen.

Utsatte skatter gir kapitalvekst og beskattes vanligvis ikke før investoren begynner å trekke seg fra investeringen. Selv om skatteutsatte investeringer ikke anses som langsiktige investeringer, beskattes de ofte som alminnelig inntekt, med satsen avhengig av investorens økonomiske skattefordel. Det er viktig for investorer å evaluere potensiell inntjening og ta del i planleggingen av investeringsskatt før de investerer i utsatte skatter.

Mengden skatt som er beregnet på en kapitalgevinst avhenger vanligvis av flere faktorer, inkludert investorens bruttoinntekt og hvor lenge eiendelen ble holdt. Investorer som selger eiendeler mindre enn et år etter kjøpet, skylder kanskje mer skatt enn de som har en eiendel i mer enn et år. En investor må vurdere hvor lang tid han eller hun planlegger å holde investeringen og bestemme gevinsten etter skatt. Noen tilfeller kan gjøre det mer gunstig å selge en eiendel før et år, for eksempel en anslått nedgang i markedet eller umiddelbar interesse for eiendelen.

Når en person bestemmer seg for å kjøpe eller ta del i en investering, er det viktig for ham eller henne å bestemme kapitalgevinsten etter skatt. En investors økonomiske situasjon og potensielle fremtidige investeringer avgjør om den enkelte skal investere i eiendommer, aksjer, obligasjoner eller eiendommer. Riktig planlegging av investeringsskatt kan sikre at investoren får maksimal kapital fra investeringene.