Vad är planering för investeringsskatt?

Investeringsskattplanering är nödvändig för att maximera en investerares kapitalvinst och nettovärde. Investerare köper och säljer i allmänhet tillgångar, såsom aktier, fonder, fastigheter och obligationer, för att öka kapitalet och planera för pensionering. I allmänhet, när en investerare innehar en tillgång, är han eller hon inte ansvarig för att betala skatt förrän tillgången säljs eller bytas ut. Om investeraren får en vinst vid försäljning eller utbyte av en tillgång måste han eller hon betala skatt på vinsten, men om försäljningen eller utbytet resulterar i en förlust är investeraren inte skyldig att betala skatt. Minimering av skatter är viktigt för att maximera kapitalvinsten, så det är viktigt för investerare att delta i planeringsstrategier för investeringsskatter.

Investeringar kan ge vanliga inkomster, realisationsvinster, uppskjuten skatt eller skattefri inkomst. I allmänhet ger investeringar kapitalvinster efter försäljningen av tillgången, även om vissa investeringar, såsom begränsat partnerskap och hyresfastigheter, betraktas som passiv verksamhet och kan beskattas som ordinarie inkomst baserat på investerarens skatteavdelning. Kommunala obligationer och vissa pensionskonton är ofta skattebefriade investeringar, men om en investerare drar sig ur investeringen före förfallodagen eller når den lägsta pensionsåldern kan investeraren bli skyldig att betala skatter och påföljder för investeringen.

Uppskjutna investeringar producerar kapitaltillväxt och beskattas vanligtvis inte förrän investeraren börjar dra sig ur investeringen. Även om skatter uppskjutna investeringar inte betraktas som långsiktiga investeringar, beskattas de ofta som ordinarie inkomst, med räntan beroende på investerarens finansiella skatteklass. Det är viktigt för investerare att utvärdera potentiella intäkter och delta i planering av investeringsskatt innan de investerar i uppskjuten skatt.

Skattebeloppet som beräknas på en realisationsvinst beror vanligen på flera faktorer, inklusive investerarens bruttoinkomst och hur länge tillgången innehas. Investerare som säljer tillgångar mindre än ett år efter köpet kan vara skyldiga mer skatt än de som har en tillgång i mer än ett år. En investerare måste utvärdera hur lång tid han eller hon planerar att hålla investeringen och bestämma vinsten efter skatt. I vissa fall kan det vara mer gynnsamt att sälja en tillgång före ett år, till exempel en beräknad nedgång i marknaden eller omedelbart intresse för tillgången.

När en person beslutar att köpa eller delta i en investering är det viktigt för honom eller henne att bestämma kapitalvinsten efter skatt. En investerares ekonomiska situation och framtida framtida investeringar avgör om individen ska investera i fastigheter, aktier, obligationer eller fastigheter. Rätt planering av investeringsskatter kan säkerställa att investeraren får det maximala kapitalet från sina investeringar.