Hvad er investeringsafgiftsplanlægning?

Investeringsbeskatningsplanlægning er nødvendig for at maksimere en investors kapitalgevinst og nettoværdi. Investorer køber og sælger generelt aktiver, såsom aktier, gensidige fonde, fast ejendom og obligationer, for at øge kapital og planlægge pension. Generelt, når en investor besidder et aktiv, er han eller hun ikke ansvarlig for at betale skat, indtil aktivet er solgt eller byttet. Hvis investoren får en gevinst ved salg eller bytte af et aktiv, skal han eller hun betale skat af gevinsten, men hvis salget eller børsen resulterer i et tab, er investoren ikke forpligtet til at betale skat. Minimering af skatter er vigtigt for at maksimere kapitalgevinsten, så det er vigtigt for investorerne at deltage i strategier for planlægning af investeringsskatter.

Investeringer kan give almindelig indkomst, kapitalgevinster, skatteudskudt indkomst eller skattefri indkomst. Generelt giver investeringer kapitalgevinster efter salget af aktivet, skønt nogle investeringer, såsom begrænsede partnerskaber og lejejendomme, betragtes som passiv aktivitet og kan beskattes som almindelig indkomst baseret på investorens skatteklasse. Kommunale obligationer og visse pensionskonti er ofte skattefrie investeringer, men hvis en investor trækker sig tilbage fra investeringen inden forfaldstid eller når minimum pensionsalderen, kan investoren muligvis betale skat og bøder på investeringen.

Skatteudskudte investeringer producerer kapitalvækst og beskattes typisk ikke, før investoren begynder at trække sig ud af investeringen. Selvom skatteudskudte investeringer ikke betragtes som langsigtede investeringer, beskattes de ofte som almindelig indkomst, med den sats, der afhænger af investorens finansielle skatteklasse. Det er vigtigt for investorer at evaluere den potentielle indtjening og deltage i planlægningen af ​​investeringsskatten, før de investerer i udskudte skatter.

Skattebeløbet beregnet på en kapitalgevinst afhænger normalt af flere faktorer, herunder investorens bruttoindkomst og hvor længe aktivet blev holdt. Investorer, der sælger aktiver mindre end et år efter køb, skylder muligvis mere skat end dem, der har et aktiv i mere end et år. En investor skal vurdere, hvor lang tid han eller hun planlægger at holde investeringen og bestemme gevinsten efter skat. Nogle tilfælde kan gøre det mere fordelagtigt at sælge et aktiv før et år, såsom et forventet fald i markedet eller øjeblikkelig interesse i aktivet.

Når en person beslutter at købe eller deltage i en investering, er det vigtigt for ham eller hende at bestemme kapitalgevinsten efter skat. En investors økonomiske situation og fremtidige fremtidige investeringer bestemmer, om den enkelte skal investere i fast ejendom, aktier, obligationer eller fast ejendom. Korrekt planlægning af investeringsskatter kan sikre, at investoren får den maksimale kapital fra hans eller hendes investeringer.