Co robi analityk regulacyjny?
Analityk regulacyjny zapewnia, że firmy i instytucje finansowe przestrzegają przepisów regulujących sposób, w jaki takie firmy działają i obsługują transakcje. Jeśli rząd zatrudnia analityka regulacyjnego, zapewnia on wytyczne dotyczące zgodności i egzekwowania prawa. Wewnętrzny analityk regulacyjny pracuje bezpośrednio dla firmy i jest odpowiedzialny za utrzymanie działalności gospodarczej spółki w granicach prawa. Typowe zadania analityka regulacyjnego obejmują: potwierdzanie dokumentacji finansowej, planowanie audytów i inspekcji dokumentacji spółki oraz sporządzanie raportów finansowych dla organu nadzorującego nadzorującego spółkę.
Obowiązki analityka rządowego mają głównie charakter dochodzeniowy. Analityk regulacyjny dokonuje przeglądu dużych fuzji i przejęć przez firmy, aby upewnić się, że takie transakcje odbywają się zgodnie z prawem. Jeśli takie transakcje lub ogólna działalność firmy nie spełniają ustalonych przepisów, analityk zwykle dostarcza szczegółowych informacji na temat tego, jak firma może osiągnąć zgodność. Wymagania analityka regulacyjnego obejmują również przegląd dokumentów finansowych organizacji, takich jak bilanse, rachunek zysków i strat oraz zestawienia przepływów pieniężnych, aby upewnić się, że firmy są wypłacalne pod względem finansowym i zapobiec oszustwom podatkowym lub inwestorskim. Po zakończeniu takich dochodzeń lub przeglądów analityk regulacyjny składa raporty zatwierdzające takie transakcje, weryfikujące stabilność finansową firmy lub sugerujące podjęcie kroków prawnych.
Prywatne firmy wymagają również usług analityka regulacyjnego. Osoba zatrudniona w tej sprawie przyjmuje proaktywne podejście do utrzymywania zgodności z przepisami przez firmę. Analityk interpretuje obowiązujące lub niedawno wprowadzone przepisy i zapewnia szczegółowe podsumowania dla kadry kierowniczej firmy i kierowników działów, aby zapewnić przestrzeganie wszystkich aspektów działalności biznesowej. Przed głównymi transakcjami finansowymi analityk sprawdza wszystkie warunki umowy, aby upewnić się, że transakcje są zgodne z polityką regulacyjną. Jeśli rządowy analityk regulacyjny dokonuje przeglądu operacji, analityk firmowy jest zazwyczaj odpowiedzialny za dostarczenie niezbędnych dokumentów i współpracę w ramach dochodzenia w imieniu organizacji.
Ze względu na charakter pracy analityk zwykle musi mieć tytuł licencjata w dziedzinie finansów, rachunkowości, administracji biznesowej, zaawansowanej matematyki lub pokrewnej dziedziny. Zrozumienie rynków finansowych i zasad biznesowych może pomóc analitykowi zrozumieć działalność firmy i charakter transakcji w branży, w której firma ma siedzibę. Analityk musi także być w stanie skutecznie komunikować się za pośrednictwem pisemnych raportów i ustnych wymian podczas wywiadów lub dochodzeń o finansach firmy. Wreszcie, analityk musi mieć dogłębną wiedzę na temat przepisów ustawowych, wykonawczych i kodeksów mających wpływ na regulacje finansowe.