Was macht ein Regulatory Analyst?
Ein aufsichtsrechtlicher Analyst stellt sicher, dass Unternehmen und Finanzinstitute Gesetze einhalten, die die Funktionsweise und Abwicklung von Transaktionen durch diese Unternehmen regeln. Wenn eine Aufsichtsbehörde bei der Regierung angestellt ist, gibt sie Hinweise zur Einhaltung und setzt Gesetze durch. Ein interner Regulierungsanalyst arbeitet direkt für ein Unternehmen und hat die Aufgabe, die Geschäftstätigkeit des Unternehmens innerhalb der gesetzlichen Grenzen zu halten. Zu den typischen Aufgaben von Regulierungsanalysten gehören die Konkretisierung von Finanzaufzeichnungen, die Planung von Audits und Inspektionen von Unternehmensaufzeichnungen sowie die Erstellung von Finanzberichten für die Aufsichtsbehörde des Unternehmens.
Die Aufgaben eines Regierungsanalysten sind überwiegend recherchierend. Ein aufsichtsrechtlicher Analyst überprüft wichtige Fusionen und Übernahmen von Unternehmen, um sicherzustellen, dass solche Transaktionen rechtmäßig durchgeführt wurden. Wenn solche Transaktionen oder die allgemeinen Geschäftstätigkeiten eines Unternehmens nicht den geltenden Vorschriften entsprechen, liefert der Analyst in der Regel detaillierte Informationen darüber, wie ein Unternehmen die Richtlinien einhalten kann. Zu den aufsichtsrechtlichen Anforderungen für Analysten gehört auch die Überprüfung der Finanzdokumente eines Unternehmens wie Bilanzen, Gewinn- und Verlustrechnungen und Kapitalflussrechnungen, um sicherzustellen, dass Unternehmen finanziell liquide sind und Steuer- oder Investorenbetrug verhindern. Sobald solche Untersuchungen oder Überprüfungen abgeschlossen sind, legt der Aufsichtsbehörde Berichte vor, in denen solche Transaktionen genehmigt, die finanzielle Stabilität des Geschäfts überprüft oder rechtliche Schritte vorgeschlagen werden.
Private Unternehmen benötigen außerdem die Dienste eines Aufsichtsbehörden. Eine in dieser Angelegenheit beschäftigte Person verfolgt einen proaktiven Ansatz, um die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen eines Unternehmens zu gewährleisten. Der Analyst interpretiert bestehende oder kürzlich umgesetzte Gesetze und bietet detaillierte Zusammenfassungen für Führungskräfte und Abteilungsleiter, um sicherzustellen, dass alle Aspekte des Geschäftsbetriebs eingehalten werden. Vor größeren Finanztransaktionen überprüft der Analyst alle Vertragsbedingungen, um sicherzustellen, dass die Transaktionen den aufsichtsrechtlichen Richtlinien entsprechen. Wenn ein behördlicher Regulierungsanalyst die Vorgänge überprüft, ist der Unternehmensanalyst in der Regel dafür verantwortlich, die erforderlichen Dokumente bereitzustellen und im Auftrag der Organisation an der Untersuchung mitzuarbeiten.
Aufgrund der Art des Jobs muss ein Analyst in der Regel über einen Bachelor-Abschluss in Finanzen, Rechnungswesen, Betriebswirtschaftslehre, fortgeschrittener Mathematik oder einem verwandten Bereich verfügen. Das Verständnis der Finanzmärkte und der Geschäftsprinzipien kann dem Analysten helfen, die Geschäftstätigkeit eines Unternehmens und die Art der Transaktionen in der Branche, in der sich das Unternehmen befindet, zu verstehen. Der Analyst muss auch in der Lage sein, im Verlauf von Interviews oder Untersuchungen durch schriftliche Berichte und mündlichen Austausch effektiv zu kommunizieren über Unternehmensfinanzen. Schließlich muss ein Analyst gründliche Kenntnisse über die Gesetze, Vorschriften und Kodizes haben, die sich auf die Finanzregulierung auswirken.