Jak wybrać najlepsze fundusze giełdowe?

Fundusze notowane na giełdzie łączą cechy funduszu indeksowego z indywidualnymi akcjami. Konfiguracja może oznaczać niższe opłaty i mniej zobowiązań podatkowych w porównaniu z innymi rodzajami inwestycji. Wybór najlepszych funduszy w obrocie giełdowym polega na podjęciu decyzji o ryzyku, na jakie jesteś gotów podjąć i ile oczekujesz zwrotu, a następnie na rozważeniu kosztów zakupu do funduszu.

Pojęcie funduszu giełdowego jest takie samo jak fundusz indeksowy. Oznacza to, że pieniądze zainwestowane w fundusze są wykorzystywane do kupowania i sprzedawania akcji z określonej giełdy w sposób przeznaczony do śledzenia całej giełdy. Innymi słowy, jeżeli wartość całej giełdy wzrośnie o pięć procent, akcje w funduszu również powinny wzrosnąć o pięć procent.

Różnica między funduszem notowanym na giełdzie a zwykłym funduszem indeksowym polega na tym, że inwestorzy kupują i sprzedają swoje udziały w funduszu tak, jakby były akcjami. Oznacza to, że cena udziału w funduszu zmienia się w zależności od popytu i podaży i niekoniecznie zmienia się zgodnie ze śledzoną giełdą. Ceny oparte są zarówno na tym, jak ludzie oczekują, że akcje giełdy będą osiągać w przyszłości, jak na ich bieżących i przeszłych wynikach.

Prawdopodobnie najlepszą korzyścią z funduszy będących przedmiotem obrotu giełdowego jest traktowanie podatkowe. W przeciwieństwie do niektórych rodzajów funduszy inwestorzy nie muszą płacić podatków za każdym razem, gdy sam fundusz sprzedaje akcje z zyskiem. Zamiast tego inwestor płaci podatek od zysków kapitałowych tylko od samego udziału własnościowego, gdy i kiedy sprzedaje udział z zyskiem. Minusem jest to, że za każdym razem, gdy fundusz kupuje lub sprzedaje akcje, pobierana jest prowizja.

Głównym kluczem do wyboru najlepszych funduszy w obrocie giełdowym jest sprawdzenie, który indeks śledzi. Jest to w dużej mierze przypadek ryzyko kontra zysk: być może będziesz musiał wybrać między wiarygodnym indeksem, który najprawdopodobniej osiągnie niewielki, ale stosunkowo bezpieczny zysk, a indeksem, który śledzi bardziej niestabilną wymianę, w której zyski mogą być wysokie, ale są mniej przewidywalne . Ta ostatnia opcja może być bardziej powszechna w funduszach śledzących wymianę w krajach rozwijających się.

Koszty są kolejnym ważnym czynnikiem przy wyborze najlepszych funduszy w obrocie giełdowym. Oprócz podatku od zysków kapitałowych i opłat prowizyjnych głównym kosztem jest wskaźnik kosztów. Jest to opłata pobierana przez operatorów funduszu za obsługę pieniędzy i śledzenie indeksu. Współczynnik kosztów jest zwykle wyrażany jako prosty procent całkowitej inwestycji, a jeden szacunek ma średni wskaźnik kosztów na 0,74 procent. Zasadniczo im bardziej niezwykła jest śledzona wymiana, tym wyższy jest stosunek kosztów.