Hvordan vælger jeg de bedste børshandlede fonde?

Børshandlede fonde kombinerer funktionerne i en indeksfond med en individuel aktie. Opsætningen kan betyde lavere gebyrer og færre skatteforpligtelser sammenlignet med andre typer investeringer. Valg af de bedste børshandlede fonde involverer at beslutte, hvor stor risiko du er klar til at tage, og hvor meget afkast du forventer, og derefter overveje omkostningerne ved at købe ind i fonden.

Begrebet en børshandlet fond er det samme som en indeksfond. Det vil sige, at de penge, der investeres i midlerne, bruges til at købe og sælge aktier fra en bestemt børs på en måde, der er designet til at spore hele børsen. Med andre ord, hvis børsen som helhed stiger i værdi med fem procent, bør fondens aktier også stige med fem procent.

Forskellen mellem en børshandlet fond og en almindelig indeksfond er, at investorer køber og sælger deres andel i fonden, som om de var aktier. Dette betyder, at prisen på en andel i fonden varierer med efterspørgsel og udbud og ikke nødvendigvis bevæger sig i takt med den sporet børs. Prisfastsættelsen er lige så meget baseret på, hvordan folk forventer, at aktier på børsen vil fungere i fremtiden som på deres nuværende og tidligere præstation.

Det er klart, at den bedste børshandlede fordel er skattemæssig behandling. I modsætning til nogle typer fonde, behøver investorer ikke at betale skat hver gang fonden selv sælger en aktie med en fortjeneste. I stedet betaler investoren kun kapitalgevinstskat af selve ejerskabet, når hun sælger andelen med fortjeneste. Ulempen er, at der er et provision, hver gang fonden køber eller sælger aktier.

Hovednøglen til at vælge de bedste børshandlede fonde er at kontrollere, hvilket indeks det sporer. Dette er stort set et tilfælde af risiko kontra belønning: Du skal muligvis vælge mellem et pålideligt indeks, der mest sandsynligt vil give en lille, men relativt sikker gevinst, og et indeks, der sporer en mere ustabil udveksling, hvor gevinsterne kan være høje, men er mindre forudsigelige . Den sidstnævnte mulighed kan være mere almindelig i fonde, der sporer udvekslinger i udviklingslandene.

Omkostninger er en anden vigtig faktor i valg af de bedste børshandlede fonde. Bortset fra kapitalgevinstskatten og provisionskostnaderne er hovedomkostningerne omkostningsprocenten. Dette er det gebyr, som fondens operatører opkræver for håndtering af penge og sporing af indekset. Omkostningsprocenten udtrykkes normalt som en simpel procentdel af din samlede investering, og et skøn har den gennemsnitlige omkostningsprocent på 0,74 procent. Generelt, jo mere usædvanligt udvekslingen spores, jo højere er omkostningsprocenten.