Co to jest zachowane przepływy pieniężne?

Zachowane przepływy pieniężne to pomiar stosowany przez firmy w celu oceny, ile pieniędzy mają po kwartale lub roku. Pieniądze to są zyskiem, więc właściciele firm zwykle wykorzystają pozytywne zatrzymane przepływy pieniężne do celów reinwestycji, aby pomóc firmom w rozwoju. Inwestorzy powszechnie przyjrzą się tej liczbie przy wybieraniu firm, w które będą inwestować, ponieważ niski lub ujemny przepływ zatrzymany może oznaczać, że firmy tracą pieniądze i nie są warte inwestowania. Jeśli występuje ujemny przepływ zatrzymany, firmy często muszą wykorzystywać fundusze zewnętrzne do ukończenia projektów.

Po kwartale lub roku - lub obu - firma normalnie zarobiła kwotę pieniędzy. Jednym z najszerszych poziomów są zachowane przepływy pieniężne, ponieważ jest wyrażany jako różnica między zarabianymi pieniędzmi a wydanymi pieniędzmi. Pieniądze wychodzące - takie jak koszty operacyjne i płatności za rachunki - odejmowane są od uzyskanych pieniędzy. Pozytywne przepływy pieniężne lub zysk są tym, czego próbuje większość firmosiągnąć.

Właściciele firm zwykle nie gromadzą całego zysku, ponieważ pozostawia to firmę stosunkowo niewielką ilość pieniędzy na przyszłe projekty. Właściciele firm częściej przydzielają niektóre lub większość dodatnie zatrzymanych przepływów pieniężnych do reinwestycji. Można to wykorzystać do różnych projektów, takich jak budowanie nowego sklepu, zatrudnienie nowego personelu lub tworzenie nowych produktów.

Nie tylko liczba ta jest przydatna dla właścicieli firm, ale inwestorzy często są zainteresowani tą wartością. Kiedy firma ma dodatnie zatrzymane przepływy pieniężne, zwłaszcza duży przepływ, zwykle oznacza to, że firma się powiodła. Jeśli firma zakończy się powodzeniem, bardziej prawdopodobne jest, że zwiększy wartość, a inwestorzy mogą z tego skorzystać. Ujemne przepływy pieniężne zwykle mają odwrotny skutek, ponieważ inwestorzy mogą martwić się przyszłością firmy, jeśli nie może osiągnąć zysku.

Gdy występują ujemne przepływy pieniężne zatrzymane, firma może mieć trudności z ukończeniem nowych projektów, co może również utrudnić firmie próbę lepszego przepływu pieniężnego. Jeśli nie ma pieniędzy na projekty, firma często będzie szukała kredytu zewnętrznego w celu sfinansowania tych projektów. Jednocześnie zwiększa to dług, a firma będzie musiała pokryć te wydatki, próbując uzyskać dodatnie przepływy pieniężne.