Hvad er en tilbageholdt pengestrøm?

Beholdt pengestrøm er en måling, som virksomhederne bruger til at måle, hvor mange penge de har efter kvartalet eller året. Disse penge er overskud, så virksomhedsejere normalt vil bruge den positive tilbageholdte pengestrøm til geninvesteringsformål for at hjælpe virksomhederne med at vokse sig større. Investorer vil ofte se på dette tal, når de vælger virksomheder, de vil investere i, fordi en lav eller negativ bevaret strøm kan betyde, at virksomheder mister penge og ikke er værd at investere i. Hvis der er en negativ tilbageholdt strøm, er virksomheder ofte nødt til at bruge eksterne midler til at gennemføre projekter.

Efter kvartalet eller året - eller begge dele - vil en virksomhed normalt opregne det beløb, det har tjent. En af de bredeste tallies er tilbageholdt pengestrøm, fordi det udtrykkes som forskellen mellem foretagne penge og brugt penge. Udgående penge - såsom driftsomkostninger og regningbetalinger - trækkes fra indsamlede penge. Positiv pengestrøm eller overskud er det, som de fleste virksomheder forsøger at opnå.

Virksomhedsejere lommer normalt ikke hele overskuddet, fordi dette giver virksomheden en relativt lille penge at bruge til fremtidige projekter. Det er mere almindeligt for virksomhedsejere at afsætte en del eller det meste af den positive tilbageholdte pengestrøm til geninvestering. Dette kan bruges til forskellige projekter, såsom bygning af en ny butik, ansættelse af nyt personale eller fremstilling af nye produkter.

Dette tal er ikke kun nyttigt for virksomhedsejere, men investorer er ofte også interesseret i denne værdi. Når en virksomhed har en positiv bevaret kontantstrøm, især en stor strøm, betyder det typisk, at virksomheden er succesrig. Hvis forretningen er succesrig, er det mere sandsynligt, at det vil stige i værdi, og investorer kan drage fordel af dette. Negativ kontantstrøm har normalt den modsatte effekt, fordi investorer kan være bekymrede for virksomhedens fremtid, hvis de ikke kan skabe fortjeneste.

Når der er negativ tilbageholdt pengestrøm, kan virksomheden have svært ved at gennemføre nye projekter, hvilket også kan gøre det sværere for virksomheden at prøve et bedre pengestrømstall. Hvis der ikke er penge til projekter, vil virksomheden ofte se mod ekstern kredit til at finansiere disse projekter. På samme tid øger dette gælden, og virksomheden bliver nødt til at betale disse udgifter, mens de forsøger at få en positiv pengestrøm.