Co to jest aktualne konto?
Obecne konto jest oświadczeniem poszczególnym agentom w celu zapewnienia im migawki zarobionej prowizji. Oświadczenia te są powszechne w branży ubezpieczeniowej, w której osoby w zespole sprzedaży muszą znać kwotę sprzedanych lub anulowanych polis, wypłacone składki i inne informacje, które mogą wpływać na płatności poszczególnych prowizji płacone przez firmę ubezpieczeniową. W pewnym sensie bieżące oświadczenie na koncie jest podobne do tradycyjnego sprawozdania finansowego przygotowanego przez księgowych. W oświadczeniach wystąpią przychody, wydatki, zyski lub straty oraz powiązane aktywa lub zobowiązania.
Większość firm ubezpieczeniowych korzysta z dość technicznego programu księgowego w celu utrzymania wewnętrznych rejestrów. Podczas gdy system będzie przechowywał informacje w łączny sposób, system będzie miał również możliwość przechowywania indywidualnych informacji dotyczących bieżącego konta każdego pracownika. Cel tego w branży ubezpieczeniowej pochodzi z wypłaty resztek od starszej polisy ubezpieczeniowejS. Gdy klienci odnawiają swoje polisy ubezpieczeniowe, sprzedawca, który sprzedał tę konkretną polisę, otrzyma płatność za odnowioną polisę. Informacje te pojawią się na odcinku płatności prowizji jednostki, aby mogła dokładnie śledzić swoją płatną prowizję ds. Polityki.
Podczas gdy poszczególni pracownicy sprzedaży otrzymają konto aktualne dla swoich działań, brokerzy mogą również otrzymać podobne oświadczenie. Brokerzy zazwyczaj otrzymują część prowizji od każdej sprzedaży dokonanej przez pracowników pod ich nadzorem. Obecne konto brokera często będzie miało kilka różnych szczegółów związanych z płatnościami prowizji dokonanymi przez firmę. Oświadczenie może obejmować każde indywidualne oświadczenie podane poszczególnym członkom sprzedaży, a następnie mieć podsumowanie działalności brokera. Brokerzy mogą mieć indywidualne biuro, które pracuje jako spółka zależna w Home Office dla firmy ubezpieczeniowej, wymagającą użytkowaniasprawozdania finansowego w celu przeglądu skuteczności biura.
Na indywidualnym bieżącym rachunku aktywa i zobowiązania mogą nie być obecne. Osoby te często nie mają znaczących aktywów potrzebnych do sprzedaży polis ubezpieczeniowych. Poszczególni pracownicy ubezpieczeniowi mogą być jednym pracownikiem działającym jako niezależny agent w określonym regionie. W przypadku tych osób obecne konto może obejmować zwrot kosztów korzystania z aktywów osobistych. W takim przypadku oświadczenie może dostarczyć informacji o płatnościach zwrotnych w celach podatkowych. Pracownicy potrzebują tych informacji, aby ubiegać się o zwrot kosztów podatków i obniżyć ogólne zobowiązanie podatkowe. Oświadczenie jest zazwyczaj wystarczające, aby poprzeć to odliczenie podatkowe.