Co to jest inwestor instytucjonalny?

Inwestor instytucjonalny (II) to duży podmiot posiadający dostęp do znacznej puli środków wykorzystywanych na inwestycje. Inwestorzy instytucjonalni dokonują inwestycji w imieniu innych i są główną siłą rynkową, odpowiadającą za ponad 70% transakcji każdego dnia na większości rynków finansowych. Blisko spokrewnioną koncepcją jest zagraniczny inwestor instytucjonalny (FII), podmiot, który dokonuje inwestycji na zagranicznym rynku finansowym, tak jak w przypadku brytyjskiego inwestora instytucjonalnego inwestującego w Indiach.

Banki inwestycyjne, domy maklerskie, fundusze wspólnego inwestowania, towarzystwa ubezpieczeniowe, fundusze na college, fundusze emerytalne i fundusze hedgingowe to przykłady inwestorów instytucjonalnych. Organizacje te łączą wkłady finansowe dużej liczby osób, dokonując inwestycji na rynku w imieniu osób, które wniosły wkład do funduszu. Na przykład fundusz emerytalny pobiera składki od pracowników i członków związku i inwestuje je razem. Wybory inwestycyjne są podyktowane przez pracowników firmy inwestycyjnej, którzy wykorzystują różnorodne umiejętności, aby określić, w jaki sposób i kiedy należy zainwestować środki.

Zaletą posiadania dostępu do znacznego wsparcia finansowego jest to, że inwestor instytucjonalny może stworzyć bardzo zróżnicowany portfel, który wzmocni jego pozycję finansową. Ponieważ inwestorzy ci handlują dużymi kwotami pieniędzy, są oni również traktowani preferencyjnie i mogą kwalifikować się do specjalnych stawek, które nie są dostępne dla ogółu społeczeństwa. Inwestorzy instytucjonalni mogą również mieć ogromny wpływ na rynek i wypłacalność poszczególnych spółek, ponieważ posiadają tak dużą siłę finansową.

Przepisy finansowe mają zastosowanie do inwestorów instytucjonalnych inaczej niż do innych graczy na rynku. Zasadniczo podlegają one mniejszej regulacji i nie są tak chronione jak konsumenci. Ochronę regulacyjną uważa się za mniej konieczną, ponieważ inwestorzy instytucjonalni powinni sami pilnować siebie i mądrze zarządzać swoimi inwestycjami, chociaż to podejście do regulacji niekoniecznie zostało przyjęte przez wszystkich zainteresowanych rynkami finansowymi.

Dla osób, które nie mają doświadczenia na rynku, praca z inwestorem instytucjonalnym może generować lepszy zwrot z inwestycji niż inwestowanie niezależnie. Inwestorzy instytucjonalni chronią swoich klientów przed kaprysami rynku, a czasami mogą generować bardzo wysokie zyski. Brak kontroli nad inwestycjami oznacza również, że konsumenci nie będą w stanie kształtować kierunku swoich inwestycji, co może narazić ich na ryzyko, jeśli firmy inwestujące w ich imieniu nie rozpoznają trendów rynkowych.