Qu'est-ce qu'un investisseur institutionnel?
Un investisseur institutionnel (II) est une grande entité ayant accès à un important pool de fonds utilisés pour des investissements. Les investisseurs institutionnels investissent pour le compte de tiers. Ils représentent une force majeure sur le marché et représentent plus de 70% des transactions tous les jours sur la plupart des marchés financiers. Un concept étroitement lié est un investisseur institutionnel étranger (FII), une entité qui investit sur un marché financier étranger, comme dans le cas d'un investisseur institutionnel britannique qui investit en Inde.
Les banques d'investissement, les maisons de courtage, les fonds communs de placement, les compagnies d'assurance, les fonds de dotation des collèges, les fonds de pension et les fonds de couverture sont tous des exemples d'investisseurs institutionnels. Ces organisations rassemblent les contributions financières d'un grand nombre de personnes et investissent dans le marché pour le compte des personnes ayant contribué au fonds. Par exemple, un fonds de pension collecte les contributions des employés et des membres du syndicat et les investit ensemble. Les choix d’investissement sont dictés par les employés de la société d’investissement, qui fait appel à diverses compétences pour déterminer comment et quand les fonds doivent être investis.
L'avantage d'avoir accès à un soutien financier important est qu'un investisseur institutionnel peut créer un portefeuille très diversifié, ce qui renforcera sa position financière. Étant donné que ces investisseurs négocient d'importantes sommes d'argent, ils bénéficient également d'un traitement préférentiel et peuvent être admissibles à des taux spéciaux, qui ne sont pas proposés aux membres du grand public. Les investisseurs institutionnels peuvent également avoir une influence considérable sur le marché et la solvabilité des entreprises individuelles en raison de leur pouvoir financier considérable.
Les réglementations financières sont appliquées différemment aux investisseurs institutionnels et aux autres acteurs du marché. En règle générale, ils sont soumis à moins de réglementation et ne sont pas aussi protégés que les consommateurs. Les protections réglementaires sont jugées moins nécessaires, car les investisseurs institutionnels sont supposés se contrôler et gérer leurs investissements avec sagesse, même si cette approche de la réglementation n'a pas nécessairement été adoptée par toutes les personnes concernées par les marchés financiers.
Travailler avec un investisseur institutionnel peut générer un meilleur retour sur investissement qu'un investissement indépendant. Les investisseurs institutionnels protègent leurs clients des caprices du marché et peuvent parfois générer des rendements très élevés. Cependant, le manque de contrôle sur les investissements signifie également que les consommateurs ne seront pas en mesure de déterminer l'orientation de leurs investissements, ce qui pourrait les exposer à des risques si les entreprises qui investissent pour leur compte n'identifiaient pas les tendances du marché.