Was ist ein institutioneller Anleger?
Ein institutioneller Investor (II) ist eine große Einheit mit Zugang zu einem beträchtlichen Pool von Geldern, die für Investitionen verwendet werden. Institutionelle Anleger tätigen Investitionen im Auftrag anderer und sind eine wichtige Kraft auf dem Markt. Auf die meisten Finanzmärkte entfallen an einem bestimmten Tag über 70% der Abschlüsse. Ein eng verwandtes Konzept ist ein ausländischer institutioneller Investor (FII), ein Unternehmen, das wie ein britischer institutioneller Investor, der in Indien investiert, in einen ausländischen Finanzmarkt investiert.
Investmentbanken, Maklerhäuser, Investmentfonds, Versicherungsunternehmen, Stiftungsfonds, Pensionsfonds und Hedgefonds sind Beispiele für institutionelle Anleger. Diese Organisationen bündeln finanzielle Beiträge einer großen Anzahl von Personen und tätigen im Namen der Personen, die zum Fonds beigetragen haben, Investitionen auf dem Markt. Beispielsweise sammelt eine Pensionskasse Beiträge von Arbeitnehmern und Gewerkschaftsmitgliedern und investiert sie zusammen. Die Anlageentscheidungen werden von den Mitarbeitern der Wertpapierfirma diktiert. Diese Mitarbeiter legen mithilfe verschiedener Fähigkeiten fest, wie und wann Mittel investiert werden sollen.
Der Vorteil des Zugangs zu erheblichem finanziellem Rückhalt besteht darin, dass ein institutioneller Anleger ein sehr vielfältiges Portfolio aufbauen kann, das seine Finanzposition stärkt. Da diese Anleger mit großen Geldbeträgen handeln, erhalten sie auch eine Vorzugsbehandlung und können Sonderkonditionen in Anspruch nehmen, die für die breite Öffentlichkeit nicht verfügbar sind. Institutionelle Anleger können auch den Markt und die Zahlungsfähigkeit einzelner Unternehmen enorm beeinflussen, weil sie über eine so große Finanzkraft verfügen.
Finanzvorschriften gelten für institutionelle Anleger anders als für andere Marktteilnehmer. Sie unterliegen in der Regel einer geringeren Regulierung und sind nicht so geschützt wie die Verbraucher. Der regulatorische Schutz wird als weniger notwendig erachtet, da institutionelle Anleger sich selbst überwachen und ihre Anlagen mit Bedacht verwalten müssen, obwohl dieser Ansatz zur Regulierung nicht notwendigerweise von allen an den Finanzmärkten Beteiligten aufgegriffen wurde.
Für Leute, die keine Erfahrung mit dem Markt haben, kann die Zusammenarbeit mit einem institutionellen Investor eine bessere Kapitalrendite generieren, als wenn sie unabhängig investieren. Institutionelle Anleger schützen ihre Kunden vor den Unwägbarkeiten des Marktes und können mitunter sehr hohe Renditen erzielen. Mangelnde Kontrolle über Investitionen bedeutet jedoch auch, dass die Verbraucher nicht in der Lage sind, die Richtung ihrer Investitionen zu bestimmen, und dies könnte sie Risiken aussetzen, wenn die Unternehmen, die in ihrem Namen investieren, keine Markttrends erkennen.