Como faço para abrir uma conta bancária suíça?
É relativamente fácil abrir uma conta bancária suíça e você não precisa ser rico ou ter um motivo para esconder seu dinheiro para fazê -lo. Essencialmente, as leis suíças têm um grande requisito para aqueles que desejam abrir uma conta bancária suíça: um titular de conta deve ter pelo menos 18 anos de idade. Além dessa lei, não há muitos outros regulamentos, e uma pessoa pode abrir uma conta bancária suíça usando praticamente qualquer tipo de moeda, incluindo dólares dos Estados Unidos, euros, francos suíços e outros. Em muitos casos, não há sequer um depósito de abertura mínimo específico. No entanto, isso pode variar dependendo das regras do banco em particular, assim como o saldo mínimo necessário para manter a conta aberta.
Na maioria dos casos, um pedido para abrir uma conta bancária suíça será processado e aceito sem um problema. No entanto, os bancos suíços podem rejeitar os pedidos porque a origem do dinheiro a ser depositada é de alguma forma suspeita ou parece incerta. Um pedido também pode ser rejeitado se a origem do dinheiro violar o Regulações estabelecidas pelas leis suíças. Por exemplo, regulamentações rigorosas estão em vigor para evitar lavagem de dinheiro e outros esquemas que são ilegais de acordo com as leis da Suíça, bem como com muitos outros países.
Pode ser mais fácil abrir uma conta bancária suíça pessoalmente. No entanto, existem muitos bancos suíços que permitem que as pessoas abrem contas por correio ou fac -símile. Existem até algumas empresas que trabalham para ajudar outras pessoas a configurar contas bancárias suíças de longe.
Para abrir uma conta bancária suíça, você pode ser solicitado a fornecer cópias autênticas de documentos oficiais. Esse requisito é normalmente para provar a origem do dinheiro e sua identidade. Por exemplo, você pode ser solicitado a fornecer cópias do seu passaporte, bem como a prova de sua ocupação, como uma declaração de imposto ou licença profissional. Você também pode ser solicitado a fornecer provas de onde você obteve o dinheiro que está depositando, se não de vocêr trabalho. Por exemplo, essa prova pode incluir documentos detalhando a venda de imóveis ou ganhos da loteria; Você também terá que provar sua data de nascimento e seu endereço oficial.
Se você optar por abrir uma conta bancária suíça por correio, o aplicativo necessário será enviado para você e você terá que enviá -lo de volta, juntamente com cópias dos documentos necessários. Você também precisa assinar o aplicativo. Se você abrir sua conta bancária pessoalmente, ainda precisará assinar o aplicativo e fornecer seus documentos; Você também pode ser solicitado a apresentar uma cópia autenticada do seu passaporte que possui uma apostila, que é um selo de autenticação. Geralmente, os apostilos podem ser obtidos do Public Noties. Embora a maioria dos bancos nos Estados Unidos aceite uma carteira de motorista como identificação, esse não é o caso dos bancos suíços; Você terá que fornecer uma cópia autêntica do seu passaporte.