O que é uma proposta de investimento?
Uma proposta de investimento é um tipo de documento preparado com o objetivo de motivar potenciais investidores a entrar em um relacionamento comercial mutuamente benéfico com uma empresa ou projeto. A idéia é incluir informações no corpo da proposta que ajudem investidores ou credores a ver o valor da empresa ou do projeto, entender as recompensas potenciais associadas ao investimento e fornecer informações que ajudem a abordar e resolver e preocupações ou reservas que os investidores podem ter com a atividade. Uma proposta desse tipo pode ser preparada como um documento genérico destinado a atender a uma ampla gama de investidores, ou ser um documento preparado e personalizado para atrair a participação de um único investidor ou pode ser um grupo de elite de investidores anjos.
O uso de uma proposta de investimento é comum a uma ampla gama de oportunidades de investimento. Uma empresa iniciante pode preparar esse tipo de apresentação para atrair investidores e garantir os fundos necessários para iniciar o negócio e sustentar o esforço até que comece a gerar receita com as vendas. As empresas estabelecidas podem utilizar esse tipo de proposta para atrair investidores para apoiar um projeto de expansão ou o lançamento de um novo produto. Os municípios podem preparar uma proposta de investimento para demonstrar os benefícios de investir em uma emissão de títulos que ajudarão a arrecadar dinheiro para projetos de construção ou outras melhorias na comunidade.
Qualquer que seja o escopo da proposta de investimento, o documento geralmente incluirá algumas seções principais destinadas a fornecer informações importantes aos investidores. O texto geralmente começa com dados sobre a natureza da oportunidade de investimento, geralmente fornecendo alguns antecedentes e histórico sobre como a oportunidade surgiu. A partir daí, a proposta abordará a mecânica de como a oportunidade será estruturada, fornecendo informações sobre como é possível obter um retorno do empreendimento. O texto continuará a incluir uma linha do tempo dos eventos que ocorrerão, incluindo quando o investidor pode antecipar receber algum tipo de retorno, a natureza das medidas de segurança que serão tomadas para proteger as participações do investidor e até um cronograma focado em quando cada um o pagamento de juros pode ser esperado e como o principal investimento será reembolsado.
Dentro do escopo da proposta de investimento, haverá alguns dados relacionados a possíveis objeções ao projeto. Aqui, o objetivo é abordar proativamente as preocupações mais prováveis dos investidores e fornecer dados factuais que indicam como essas preocupações podem ser tratadas e difundidas. Isso inclui preocupações sobre o impacto que as mudanças na economia poderiam ter no sucesso do projeto, que outras fontes de receita serão usadas para proteger os interesses dos investidores e até como essa oportunidade em particular se compara a oportunidades semelhantes no mercado.
O objetivo final de qualquer proposta de investimento é atrair investidores suficientes para financiar o projeto com recursos suficientes para dar ao esforço uma chance razoável de sucesso. Não é incomum que uma proposta de investimento seja considerada um trabalho em andamento, com o autor da proposta alterando o texto à medida que mais dados sobre o que está na mente dos investidores são disponibilizados. Embora os princípios básicos, como a quantidade de juros pagos e a mecânica do projeto, permaneçam os mesmos, dados adicionais podem ser adicionados, além de algumas seções do documento adaptadas para que fiquem mais claras e concisas, um esforço que ajuda a aumentar as chances de se conectar e, finalmente, ganhar o apoio dos investidores.