Como escolho o melhor software de gerenciamento de dinheiro?
Hoje, a gestão eficaz do dinheiro está na mente de muitas pessoas e empresas. Uma das maneiras mais eficazes de garantir que você esteja exercendo um controle sábio de suas finanças é garantir um software de gerenciamento de dinheiro que permita um fácil rastreamento de receitas e despesas, configuração e manutenção de orçamento e, em geral, torne possível organizar sua documentação financeira com um mínimo de esforço. Aqui estão algumas idéias sobre o que procurar em um pacote de software de gerenciamento de dinheiro.
A capacidade de lidar com tarefas financeiras básicas é uma parte muito importante de qualquer pacote de software de gerenciamento de dinheiro. Dependendo da complexidade de suas finanças, você pode achar que o software livre fornece todas as funções necessárias. Isto é especialmente verdade se você estiver procurando por software que permita criar e gerenciar um orçamento doméstico.
Com os pacotes de software gratuitos para gerenciamento de dinheiro, procure programas que sejam bem diretos e que não exijam habilidades especiais. Você deseja ferramentas que facilitem a criação de um orçamento, insira as despesas quando e como elas são feitas, adicione dados sobre receita bruta, receita líquida e detalhamento de impostos e outras retenções, além da capacidade de associar transações diferentes ao seu banco contas. Verifique se o software gratuito permite imprimir planilhas e outros relatórios, além de exibir dados na tela.
Um sistema de gerenciamento de dinheiro gratuito permitirá que você acompanhe seu progresso com o orçamento à medida que o mês avança. A qualquer momento, você pode gerar dados sobre quanto gastou até o momento e quanto permanece disponível para uso em todos os itens de linha do orçamento. Essa ferramenta simples de finanças pessoais garantirá que você não repasse itens como comida, refeições fora ou entretenimento em geral. Supondo que você seja diligente em fazer suas entradas sempre que gastar dinheiro, o software básico de gerenciamento de dinheiro será suficiente para ajudá-lo a ver para onde vai seu dinheiro e tomar medidas para minimizar gastos desnecessários a cada mês.
Para pessoas com situações financeiras mais complexas, o software de gerenciamento de dinheiro gratuito pode ou não fornecer todos os recursos necessários. Por exemplo, se você possui investimentos que precisa rastrear como parte do seu plano geral de gerenciamento financeiro, é provável que os pacotes básicos de gerenciamento de dinheiro pessoal sem frescuras funcionem. Em vez disso, você precisará de um software gerenciador de dinheiro baseado em taxas que permita acompanhar o progresso de cada investimento em seu portfólio, incluindo quaisquer ações tomadas em termos de compra ou venda de ações. O tipo de investimento que você faz também desempenhará um papel na determinação do escopo dos recursos que você deve ter com as funções de rastreamento de investimento e ditará quais pacotes de software valem a pena considerar.
Embora praticamente qualquer pacote de software de gerenciamento de dinheiro forneça as ferramentas essenciais para o planejamento financeiro, as empresas geralmente exigem pacotes muito mais variados e robustos. Esse pacote pode precisar calcular e documentar os impostos devidos, ter a capacidade de preparar relatórios usando modelos ou criar relatórios personalizados quando necessário e ter a capacidade de receber uploads do software de planilha ou de outros formatos eletrônicos. O software também pode precisar estar equipado com a capacidade de preparar previsões de despesas relacionadas a um determinado item de linha ou projeto e reconciliar saldos entre contas diferentes.
Para obter o software de gerenciamento de dinheiro ideal, dedique algum tempo para identificar cada função que você precisa atualmente, bem como as funções que você antecipa precisar nos próximos anos. Isso lhe dará uma boa idéia do que procurar em qualquer pacote de software de gerenciamento de dinheiro e permitirá que você desconsidere rapidamente os pacotes que não possuem o que você realmente deseja. A partir desse ponto, você pode investigar pacotes viáveis e encontrar o que é mais amigável ao usuário e o melhor preço para as funções fornecidas.