Jaké jsou nejlepší tipy pro alternativní investování?
Všechna investiční rozhodnutí, včetně alternativního investování, by měla zahrnovat odpovědi na několik základních otázek. Investor musí zjistit, jakou míru rizika může tolerovat, a musí se naučit, zda je tato úroveň rizika úměrná jak výnosům, které hledá, tak časům, během nichž očekává, že zůstane investována. Musí zvážit, zda bude spravovat své vlastní účty a dělat veškerá svá vlastní rozhodnutí, nebo zda důvěřuje někomu jinému, aby to pro ni udělal. Investor by měl vyhodnotit současné ekonomické klima, protože se týká jakýchkoli investic, které zvažuje, a měla by být připravena provést značnou část výzkumu sama. Neexistuje žádná náhrada za due diligence.
Alternativní investiční strategie pro investora velmi závisí na toleranci rizika. Investoři s velmi nízkou tolerancí rizika mohou investovat do státních dluhopisů. Pokud má vyšší toleranci vůči riziku, může si vybrat do svého portfolia nemovitosti nebo akciový trh. Může se také rozhodnout vyvážit portfolio, které obsahuje nemovitosti a akciový trh, s komoditním fondem nebo případně hedgeovým fondem. Každý investor musí pochopit, že vyhnout se všem rizikům je nemožné. Vlastnění dluhopisů vydaných suverénními zárukami jistiny bude vráceno, ale pokud inflace překoná úrokovou sazbu dluhopisu, dojde ke ztrátě kupní síly.
Celková návratnost, míra návratnosti a časový rámec pro investování spolu souvisí. Mladší investor se může více riskovat, má pocit, že má mnoho let, ve kterých může vydělat náhradní investiční kapitál, pokud by investice klesla na nulovou hodnotu, nebo může mít pocit, že má před sebou tolik let, že jí konzervativní investice umožní dosáhnout svých cílů. Investor, který se blíží ke konci své pracovní kariéry, má méně let na to, aby její investice dosáhla požadovaného cíle, a tak může investovat více konzervativně. Pokud však má daleko k dosažení svého cíle, nemá jinou možnost než podstoupit riziko.
Hodnocení současného hospodářského klimatu snižuje, zda ekonomika roste, vytváří pracovní místa nebo je v recesivní fázi. Úrokové sazby mají velký dopad na alternativní scénáře investování. Akciové trhy a trhy s nemovitostmi mají sklon upřednostňovat úrokové sazby, které klesají nebo jsou nízké. Futures na komodity nabízejí příležitost k zisku ve většině ekonomických prostředí a prostředí úrokových sazeb, i když velké deprese, jak jsou vidět ve 30. letech 20. století, výrazně snižují příležitosti k ziskům.
Při alternativním investování není výzkum nahrazen. Pokud se investor rozhodne, že své investice spravuje někdo jiný, měla by si být jistá kvalitou a poctivostí svých manažerů. Pokud se rozhodne spravovat své vlastní investice, bude muset dát mnoho hodin učení, co bude potřebovat vědět, aby mohla činit dobrá rozhodnutí.