Co je obranná investiční strategie?
Defenzivní investiční strategie je taková, která zahrnuje portfolio investičních opcí určených k minimalizaci rizika ztrát pro investora. Mezi oblíbené možnosti defenzivní investiční strategie patří dluhopisy, měna, velmi bezpečné akcie a možná drahé kovy. Tento typ investiční strategie může být doporučen pro některé, protože se přibližují věku odchodu do důchodu, nebo pro ty, kteří nejsou ochotni hodně riskovat.
Defenzivní investiční strategie se obecně nedoporučuje těm, kteří právě začínají ve své kariéře. V této fázi je určitá částka ztráty přijatelná ve srovnání se ziskem, který lze realizovat. Pokud dojde ke ztrátě, je ještě více času na její vrácení. Defenzivní investiční strategie proto neposkytuje moc, pokud jde o finanční zisk, pro ty, kteří hledají důchodová desetiletí do budoucna.
Pro ty, kteří se blíží odchodu do důchodu, se však bude pravděpodobně muset změnit jejich strategie. Do této doby si investor pravděpodobně vybudoval ve svém portfoliu velké množství peněz. Ztráta významného podílu v této fázi by mohla vést ke katastrofickým výsledkům. Mohlo by to mít za následek oddálení odchodu do důchodu z finančních důvodů.
Proto bude alokace portfolia pro osoby, které se blíží odchodu do důchodu, pravděpodobně postupně postupovat k obranné investiční strategii v plném rozsahu, aby se minimalizovalo riziko. V určitém okamžiku pracovní doby investora není cílem zvýšení zisku, ale ochrana těchto zisků před ročními výkyvy, které se mohou na akciovém trhu vyskytnout.
Dluhopisy, zejména státní dluhopisy, se stávají primárním nástrojem pro realizaci této investiční strategie. Vzhledem k tomu, že státní dluhopisy jsou velmi bezpečné, je investice do nich považována za defenzivní investiční strategii. Nejbezpečnější dluhopisy jsou federální dluhopisy, ale i komunální dluhopisy mají ve většině případů velkou jistotu.
Firemní dluhopisy mohou být také dobrou obrannou investiční strategií. I když to není tak bezpečné jako státní dluhopisy, pohled na rating dluhopisů společnosti může investorům poskytnout jistotu, že jsou schopny splatit své závazky. Přesto ti, kdo hledají extrémně bezpečnou a spolehlivou strategii, mohou být méně ochotni uvažovat o podnikových dluhopisech.
Udržování některých peněz ve formě měny, nikoli pro obchodování s mezinárodní měnou, ale jako záloha, je také obrannou investiční strategií. Měna, pokud se vláda nerozpadne, si vždy ponechá určitou hodnotu. Je však třeba poznamenat, že pokud k deflaci nedojde, čím déle je měna držena, tím méně bude cenná. Proto většina finančních poradců to pravděpodobně nenavrhuje jako moudrou strategii.