防御的投資戦略とは何ですか？

防衛的投資戦略とは、投資家の損失リスクを最小限に抑えるように設計された投資オプションのポートフォリオを含む戦略です。 防衛的投資戦略の一般的な選択肢には、債券、通貨、非常に安全な株式、おそらく貴金属が含まれます。 このタイプの投資戦略は、退職年齢に近づいている人や、あまりリスクを冒したくない人に推奨されます。

一般的に、防御的な投資戦略は、キャリアをスタートしたばかりの人には推奨されません。 この段階では、実現可能なゲインと比較して、ある程度の損失は許容可能です。 また、損失が発生した場合、それを取り戻すための時間があります。 したがって、防衛的な投資戦略は、数十年先の退職を検討している人々にとって、金銭的な利益という点ではあまり役立ちません。

ただし、退職に近づいている人々のために、彼らの戦略はおそらく変更する必要があります。 この時までに、投資家はおそらく自分のポートフォリオにかなりの金額を積み上げているでしょう。 この段階でその大部分を失うと、壊滅的な結果につながる可能性があります。 財政的な懸念から退職を遅らせる効果があるかもしれません。

したがって、退職間近の人々へのポートフォリオ配分は、リスクを最小限に抑えるために、本格的な防衛投資戦略に徐々に移行する可能性があります。 投資家の勤務期間のある時点での目標は、利益を増やすことではなく、株式市場で発生する可能性のある年次変動から利益を保護することです。

債券、特に国債は、この投資戦略を実行するための主要な手段になります。 国債は非常に安全であるという事実のため、それらへの投資は防御的な投資戦略と見なされます。 最も安全な債券は連邦債ですが、ほとんどの場合、地方債でも非常に安全です。

社債は、優れた防御投資戦略にもなり得ます。 これらは国債ほど安全ではありませんが、会社の債券格付けを見ると、会社が債務を返済する能力を投資家にある程​​度保証できます。 それでも、非常に安全で誰にも負けない戦略を探している人は、社債を検討する気が少なくなるかもしれません。

通貨の形でいくらかのお金を保管することは、国際通貨の取引のためではなく、バックアップとしても、防御的な投資戦略です。 通貨は、政府が崩壊しない限り、常に何らかの価値を保持します。 ただし、デフレが発生しない限り、通貨の保有期間が長くなるほど、価値が低下することに注意してください。 したがって、ほとんどのファイナンシャルアドバイザーは、これを賢明な戦略として提案する可能性は低いです。