Qu'est-ce qu'une stratégie d'investissement défensif?
Une stratégie de placement défensive comprend un portefeuille d’options de placement conçues pour minimiser le risque de pertes pour l’investisseur. Les choix populaires pour une stratégie d'investissement défensive incluent les obligations, les devises, les actions très sûres et peut-être les métaux précieux. Ce type de stratégie de placement peut être recommandé pour certains à l'approche de l'âge de la retraite ou pour ceux qui ne sont pas disposés à prendre beaucoup de risques.
En règle générale, une stratégie d'investissement défensive n'est pas recommandée pour ceux qui débutent dans leur carrière. A ce stade, un certain montant de perte est acceptable, comparé au gain qui peut être réalisé. De plus, si une perte survient, vous aurez plus de temps pour la récupérer. Par conséquent, une stratégie d’investissement défensive ne procure pas beaucoup de gains financiers à ceux qui envisagent de prendre leur retraite dans les décennies à venir.
Cependant, pour ceux qui approchent de la retraite, leur stratégie devra probablement changer. À ce stade, l’investisseur a probablement accumulé une bonne somme d’argent dans son portefeuille. Perdre une partie importante de celle-ci à ce stade pourrait conduire à des résultats catastrophiques. Cela pourrait avoir pour effet de retarder la retraite par souci financier.
Par conséquent, la répartition du portefeuille pour ceux qui approchent de la retraite va probablement passer progressivement à une stratégie d’investissement défensif à grande échelle afin de minimiser les risques. À un moment donné de la vie active d'un investisseur, l'objectif n'est pas d'accroître les gains, mais de protéger ces gains des fluctuations annuelles pouvant survenir sur le marché boursier.
Les obligations, en particulier les obligations d’État, deviennent le principal moyen d’exécution de cette stratégie d’investissement. Étant donné que les obligations d’État sont très sûres, investir dans celles-ci est considéré comme une stratégie d’investissement défensive. Les obligations les plus sûres sont les obligations fédérales, mais même les obligations municipales offrent une grande sécurité dans la plupart des cas.
Les obligations de sociétés peuvent également constituer une bonne stratégie d’investissement défensif. Bien que celles-ci ne soient pas aussi sûres que les obligations d'État, l'examen de la notation des obligations d'une entreprise peut donner une certaine assurance à l'investisseur de sa capacité à s'acquitter de ses obligations. Néanmoins, ceux qui recherchent une stratégie extrêmement sûre et infaillible peuvent être moins disposés à envisager des obligations de sociétés.
Conserver de l’argent sous forme de devise, non pas pour échanger des devises internationales, mais comme réserve, est également une stratégie d’investissement défensive. La monnaie, à moins que le gouvernement ne s'effondre, conservera toujours une certaine valeur. Toutefois, il convient de noter que, sauf déflation, plus la monnaie sera conservée longtemps, moins elle aura de valeur. Par conséquent, la plupart des conseillers financiers ne suggéreront probablement pas cela comme une stratégie judicieuse.