Co to jest defensywna strategia inwestycyjna?
Defensywna strategia inwestycyjna to taka, która obejmuje portfel opcji inwestycyjnych zaprojektowanych w celu zminimalizowania ryzyka strat inwestora. Popularny wybór defensywnej strategii inwestycyjnej obejmuje obligacje, waluty, bardzo bezpieczne akcje i być może metale szlachetne. Ten rodzaj strategii inwestycyjnej może być zalecany niektórym osobom, które zbliżają się do wieku emerytalnego lub tym, którzy nie chcą ryzykować zbyt wiele.
Zasadniczo defensywna strategia inwestycyjna nie jest zalecana tym, którzy dopiero rozpoczynają karierę zawodową. Na tym etapie dopuszczalna jest pewna ilość strat w porównaniu z zyskiem, który można zrealizować. Ponadto, jeśli nastąpi strata, jest więcej czasu na jej odzyskanie. Dlatego defensywna strategia inwestycyjna nie zapewnia wiele korzyści finansowych osobom spoglądającym w przyszłość na emeryturę.
Jednak w przypadku osób zbliżających się do emerytury ich strategia prawdopodobnie będzie musiała ulec zmianie. Do tego czasu inwestor prawdopodobnie zgromadził sporo pieniędzy w swoim portfelu. Utrata znacznej jego części na tym etapie może doprowadzić do katastrofalnych skutków. Może to skutkować opóźnieniem przejścia na emeryturę z powodów finansowych.
W związku z tym alokacja portfela dla osób zbliżających się do przejścia na emeryturę będzie prawdopodobnie stopniowo zmierzać w kierunku pełnej strategii inwestycji obronnych w celu zminimalizowania ryzyka. W pewnym momencie życia inwestora celem nie jest zwiększenie zysków, ale ochrona tych zysków przed rocznymi wahaniami, które mogą wystąpić na giełdzie.
Obligacje, zwłaszcza obligacje rządowe, stają się podstawowym narzędziem realizacji tej strategii inwestycyjnej. Ze względu na to, że obligacje skarbowe są bardzo bezpieczne, inwestowanie w nie jest uważane za strategię inwestycyjną o charakterze defensywnym. Najbardziej bezpiecznymi obligacjami są obligacje federalne, ale nawet obligacje komunalne niosą ze sobą wiele zabezpieczeń w większości przypadków.
Obligacje korporacyjne mogą być również dobrą strategią inwestycyjną w obronie. Chociaż nie są one tak bezpieczne jak obligacje rządowe, analiza ratingu obligacji spółki może zapewnić inwestorowi pewną zdolność do spłaty zobowiązań. Jednak ci, którzy szukają wyjątkowo bezpiecznej, niezawodnej strategii, mogą być mniej skłonni do rozważania obligacji korporacyjnych.
Przechowywanie pieniędzy w formie waluty, nie na potrzeby handlu walutami międzynarodowymi, ale jako zapas, jest również strategią inwestycyjną defensywną. Waluta, chyba że rząd upadnie, zawsze zachowa pewną wartość. Należy jednak zauważyć, że dopóki deflacja nie nastąpi, im dłużej utrzymywana jest waluta, tym mniej będzie ona cenna. Dlatego większość doradców finansowych raczej nie sugeruje tego jako mądrej strategii.