Cos'è una strategia di investimento difensiva?

Una strategia di investimento difensiva è quella che include un portafoglio di opzioni di investimento progettato per ridurre al minimo il rischio di perdite per l'investitore. Le scelte popolari per una strategia di investimento difensiva includono obbligazioni, valuta, titoli molto sicuri e forse metalli preziosi. Questo tipo di strategia di investimento può essere raccomandato per alcuni in quanto si avvicinano all'età pensionabile o per coloro che non sono disposti a rischiare molto.

In generale, una strategia di investimento difensiva non è raccomandata per coloro che hanno appena iniziato nella loro carriera. In questa fase, una certa perdita è accettabile, rispetto al guadagno che può essere realizzato. Inoltre, se si verifica una perdita, c'è più tempo per tornare indietro. Pertanto, una strategia di investimento difensiva non fornisce molto in termini di guadagno finanziario per coloro che guardano a pensione decenni nel futuro.

Tuttavia, per coloro che si stanno avvicinando alla pensione, la loro strategia dovrà probabilmente cambiare. A questo punto, l'investitore ha probabilmente creato un buon amouNT di denaro nel suo portafoglio. Perdere una parte significativa di esso in questa fase potrebbe portare a risultati catastrofici. Potrebbe avere l'effetto di ritardare la pensione per preoccupazione finanziaria.

Pertanto, l'allocazione del portafoglio per coloro che si avvicinano alla pensione si sposterà probabilmente verso una strategia di investimento difensiva su vasta scala al fine di ridurre al minimo il rischio. Ad un certo punto della vita lavorativa di un investitore, l'obiettivo non è quello di aumentare i guadagni, ma di proteggere tali guadagni dalle fluttuazioni annuali che possono verificarsi nel mercato azionario.

Le obbligazioni, in particolare i titoli di stato, diventano un veicolo primario per l'esecuzione di questa strategia di investimento. A causa del fatto che le obbligazioni governative sono molto sicure, investire in esse è considerata una strategia di investimento difensiva. Le obbligazioni più sicure sono obbligazioni federali, ma anche le obbligazioni municipali portano una grande sicurezza nella maggior parte dei casi.

Le obbligazioni aziendali possonoSii anche una buona strategia di investimento difensiva. Sebbene questi non siano così sicuri come le obbligazioni governative, guardare il rating obbligazionario di una società può fornire una certa garanzia all'investitore della capacità della società di rimborsare i propri obblighi. Tuttavia, coloro che cercano una strategia estremamente sicuri e infallibili possono essere meno disposti a prendere in considerazione le obbligazioni aziendali.

Mantenere un po 'di denaro sotto forma di valuta, non per il trading per la valuta internazionale ma come backup, è anche una strategia di investimento difensiva. La valuta, a meno che il governo non collassi, manterrà sempre un certo valore. Tuttavia, va notato che, a meno che non si verifichi una deflazione, più si tiene la valuta, meno prezioso diventerà. Pertanto, è probabile che la maggior parte dei consulenti finanziari non lo suggerisca come una strategia saggia.