Che cos'è una strategia di investimento difensiva?

Una strategia di investimento difensiva è quella che include un portafoglio di opzioni di investimento progettato per ridurre al minimo il rischio di perdite per l'investitore. Le scelte popolari per una strategia di investimento difensiva includono obbligazioni, valute, titoli molto sicuri e forse metalli preziosi. Questo tipo di strategia di investimento può essere raccomandato per alcuni man mano che si avvicinano all'età pensionabile o per coloro che non sono disposti a rischiare molto.

In generale, una strategia di investimento difensiva non è raccomandata per coloro che hanno appena iniziato la loro carriera. In questa fase, è accettabile una certa quantità di perdita, rispetto al guadagno che può essere realizzato. Inoltre, se si verifica una perdita, c'è più tempo per ripristinarla. Pertanto, una strategia di investimento difensiva non fornisce molto in termini di guadagno finanziario per coloro che guardano ai decenni della pensione nel futuro.

Tuttavia, per coloro che si stanno avvicinando alla pensione, la loro strategia dovrà probabilmente cambiare. A questo punto, l'investitore ha probabilmente accumulato una buona quantità di denaro nel suo portafoglio. Perdere una parte significativa di questa fase potrebbe portare a risultati catastrofici. Potrebbe avere l'effetto di ritardare la pensione per motivi finanziari.

Pertanto, l'allocazione del portafoglio per coloro che si avvicinano alla pensione probabilmente si sposterà gradualmente verso una strategia di investimento difensiva su vasta scala al fine di ridurre al minimo il rischio. Ad un certo punto della vita lavorativa di un investitore, l'obiettivo non è aumentare i guadagni, ma proteggere tali guadagni dalle fluttuazioni annuali che possono verificarsi nel mercato azionario.

Le obbligazioni, in particolare i titoli di stato, diventano il veicolo principale per attuare questa strategia di investimento. Dato che i titoli di stato sono molto sicuri, investire in essi è considerata una strategia di investimento difensiva. Le obbligazioni più sicure sono le obbligazioni federali, ma nella maggior parte dei casi anche le obbligazioni comunali offrono molta sicurezza.

Le obbligazioni societarie possono anche essere una buona strategia di investimento difensiva. Sebbene questi non siano sicuri come i titoli di Stato, guardare al rating delle obbligazioni di una società può fornire una garanzia all'investitore della capacità della società di ripagare i suoi obblighi. Tuttavia, coloro che cercano una strategia estremamente sicura e infallibile potrebbero essere meno disposti a considerare le obbligazioni societarie.

Mantenere un po 'di denaro sotto forma di valuta, non per il trading di valuta internazionale ma come backup, è anche una strategia di investimento difensiva. La valuta, a meno che il governo non collassi, manterrà sempre un certo valore. Tuttavia, va notato che, a meno che non si verifichi una deflazione, più lunga è la valuta, meno preziosa diventerà. Pertanto, è probabile che la maggior parte dei consulenti finanziari non lo suggerisca come una strategia saggia.