Hvad er en defensiv investeringsstrategi?

En defensiv investeringsstrategi er en, der inkluderer en portefølje af investeringsmuligheder designet til at minimere risikoen for tab for investoren. Populære valg for en defensiv investeringsstrategi inkluderer obligationer, valuta, meget sikre aktier og måske ædelmetaller. Denne type investeringsstrategi kan anbefales for nogle, da de kommer tættere på pensionsalderen, eller for dem, der ikke er villige til at risikere meget.

Generelt anbefales en defensiv investeringsstrategi ikke for dem, der lige er begyndt i deres karriere. På dette trin er en vis mængde acceptabel sammenlignet med den gevinst, der kan realiseres. Hvis der også opstår et tab, er der mere tid til at få det tilbage. Derfor giver en defensiv investeringsstrategi ikke meget med hensyn til økonomisk gevinst for dem, der ser på pension i årtier ind i fremtiden.

For dem, der nærmer sig pension, vil deres strategi sandsynligvis imidlertid skulle ændres. På dette tidspunkt har investor sandsynligvis opbygget en god sum penge i hans eller hendes portefølje. At miste en betydelig del af det på dette trin kan føre til katastrofale resultater. Det kan have den virkning at forsinke pensionering af økonomisk bekymring.

Derfor vil porteføljetildelingen for dem, der nærmer sig pensionering, sandsynligvis gradvist gå hen imod en defensiv investeringsstrategi i fuld skala for at minimere risikoen. På et tidspunkt i en investors arbejdsliv er målet ikke at øge gevinsterne, men at beskytte disse gevinster mod årlige udsving, der kan forekomme på aktiemarkedet.

Obligationer, især statsobligationer, bliver et primært redskab til at gennemføre denne investeringsstrategi. På grund af det faktum, at statsobligationer er meget sikre, betragtes investering i dem som en defensiv investeringsstrategi. De mest sikre obligationer er føderale obligationer, men selv kommunale obligationer har i de fleste tilfælde stor sikkerhed.

Virksomhedsobligationer kan også være en god defensiv investeringsstrategi. Selvom disse ikke er så sikre som statsobligationer, kan det at se på en virksomheds obligationsklassificering give en vis sikkerhed for investoren for virksomhedens evne til at tilbagebetale sine forpligtelser. De, der leder efter en ekstremt sikker, idiotsikker strategi er muligvis mindre villige til at overveje virksomhedsobligationer.

At holde nogle penge i form af valuta, ikke til handel med international valuta men som en sikkerhedskopi, er også en defensiv investeringsstrategi. Valuta, medmindre regeringen sammenbrud, vil altid beholde en vis værdi. Det skal dog bemærkes, at medmindre deflation forekommer, jo længere valuta der er indeholdt, desto mindre værdifuld vil den blive. Derfor er det ikke sandsynligt, at de fleste økonomiske rådgivere foreslår dette som en klog strategi.