Co je analýza investičního rozhodnutí?
Analýza investičního rozhodnutí je navržena tak, aby vedla firmu k dobře informovanému pohybu kolem budoucích investičních výnosů na základě určitých předpovědních modelů. Očekávání mohou být založena na minulých výkonech určitých aktiv nebo investic a měla by brát v úvahu všechna stávající nebo potenciální rizika, která by mohla ovlivnit výsledky. Analýza investičního rozhodnutí by mohla být předpovědním modelem, který se používá pro kvantifikaci rizik a očekávaných výnosů z investiční expozice. Tento proces obvykle zahrnuje více stran, například investora a analytika, nebo nějaký typ softwarového řešení, které může usnadnit proces analýzy investičního rozhodování.
Během analýzy investičního rozhodnutí by měla existovat spolupráce mezi alespoň dvěma stranami. Analytik pravděpodobně odvodí nějaký vzorec, model nebo matematickou rovnici, kterou lze aplikovat na okolnosti investora a potřebuje vypracovat analýzu. Investor musí být ochoten sdělit určité cíle a možné averze k riziku, které by mohlo ovlivnit výsledky investiční analýzy a procesu rozhodování.
Před přijetím rozhodnutí o investici mohl podnik nebo jednotlivec analyzovat, zda rizika spojená s následným přidělením jsou přiměřená ve srovnání s očekávanými výnosy nebo zisky. Pro provedení analýzy investičního rozhodnutí by měly být stanoveny určité parametry. Například doba trvání investice, ať už se jedná o krátkodobý nebo dlouhodobý charakter, vzhledem k požadovaným výsledkům, jsou detaily, které mohou podpořit proces analýzy.
Techniky hodnocení používané k určení toho, které faktory vhodně posoudily, zda by investice mohla dobře fungovat, závisí do velké míry na typu sledovaného projektu nebo aktiv. Je také možné, že soubor neznámých faktorů by mohl narušit očekávané výsledky investice. Analýza zahrnuje použití historické výkonnosti a umožnění, aby určité neznámé faktory ovlivnily investici a vytvořily realistické očekávání.
Existují nástroje, jako jsou softwarové programy, které lze přizpůsobit na základě určitých kritérií, aby vedly firmu nebo jednotlivce k porovnání výhod a nevýhod analýzy investičního rozhodnutí. Používání softwarových řešení bude pravděpodobně vyžadovat zveřejnění určitých podmínek a očekávání. To může zahrnovat požadovaný finanční výsledek investice, jakékoli zranitelnosti, které mohou být vylepšeny, aby se snížily šance na nedostatečné plnění investice, a realistické posouzení zdrojů, které jsou k dispozici pro přidělení projektu nebo aktivu. Analýza investičního rozhodnutí může také přezkoumat důsledky a správnou reakci, pokud je předem stanoveného investičního cíle dosaženo nebo zmeškáno mimo předpokládaný časový rámec.