O que é análise de decisão de investimento?
Uma análise de decisão de investimento é projetada para levar uma empresa a tomar uma decisão bem informada em torno dos retornos futuros de investimentos com base em determinados modelos de previsão. As expectativas podem se basear no desempenho passado de certos ativos ou investimentos e devem levar em consideração quaisquer riscos existentes ou potenciais que possam afetar os resultados. A análise de decisão de investimento pode ser um modelo de previsão usado para quantificar os riscos e os retornos esperados de uma exposição de investimento. O processo geralmente envolve várias partes, como o investidor e o analista, ou algum tipo de solução de software que pode facilitar o processo de análise da decisão de investimento.
Durante a análise da decisão de investimento, a colaboração entre pelo menos duas partes deve existir. Um analista provavelmente derivará alguma fórmula, modelo ou equação matemática que pode ser aplicada às circunstâncias de um investidor e precisa formar uma análise. O investidor deve estar disposto a comunicar certas metas e possíveis aversões ao risco que possam influenciar os resultados de uma análise de investimento e processo de tomada de decisão.
Antes de tomar uma decisão de fazer um investimento, uma empresa ou indivíduo poderia analisar se os riscos associados ao acompanhamento da alocação são adequados em comparação com os retornos ou lucros esperados. Para realizar a análise da decisão de investimento, certos parâmetros devem ser estabelecidos. Por exemplo, a duração do investimento, seja de natureza de curto ou longo prazo, em relação aos resultados desejados, são detalhes que podem apoiar o processo de análise.
As técnicas de avaliação usadas para determinar quais fatores avaliam adequadamente se um investimento pode ou não ter um bom desempenho dependem amplamente do tipo de projeto ou ativos que estão sendo perseguidos. Também é possível que um conjunto de fatores desconhecidos possa interferir nos resultados esperados de um investimento. A análise inclui o uso do desempenho histórico e permite que certos fatores desconhecidos afetem um investimento para formar uma expectativa realista.
Existem ferramentas, como programas de software, que podem ser personalizadas com base em certos critérios para levar uma empresa ou indivíduo a comparar vantagens e desvantagens de uma análise de decisão de investimento. É provável que o uso de soluções de software exija a divulgação de certas condições e expectativas. Isso pode incluir o resultado financeiro desejado de um investimento, quaisquer vulnerabilidades que possam ser aprimoradas para reduzir as chances de desempenho inferior em um investimento e uma avaliação realista dos recursos disponíveis para alocar um projeto ou ativo. A análise da decisão de investimento também pode revisar as ramificações e a resposta adequada se uma meta de investimento predeterminada for alcançada ou perdida fora de um prazo previsto.