Hvad er de forskellige typer jobplanlægning?

Udtrykket planlægning af ejendom bruges til at beskrive processen med at udvikle en plan for udbetaling af en persons tilstand ved døden. Mennesker beskæftiget i jobplanlægningsjob har normalt en baggrund inden for lovgivning eller økonomi. Mange af disse personer har college grader og faglige legitimationsoplysninger og licenser, mens andre, der er ansat i ejendom planlægning job er mennesker, der håndterer administrative opgaver og som ikke har nogen branche specifik faglige eller professionelle legitimationsoplysninger.

Skifteregler er ofte komplekse; familier og kreditorer til tarmsindivider og personer med ufuldstændige testamenter ender ofte med at blive involveret i komplekse retskampe relateret til udbetaling af et dødsbo. Derfor ansætter advokatfirmaer et stort antal licenserede advokater i jobplanlægningsopgaver. Regler, der vedrører skifteprotokoller, varierer ofte mellem regioner, i hvilket tilfælde en bestemt advokat muligvis kun kan hjælpe klienter, hvis aktiver er beliggende i en bestemt region. Licenserede advokater får ofte hjælp af juridiske hjælpere, der typisk har studeret nogle juridiske klasser på universitetsniveau, men som enten ikke gik på advokatskole eller ikke fik en licens til at udøve i erhvervet. Mens mange advokater og juridiske hjælpere er ansat af store firmaer, er andre selvstændige erhvervsdrivende, som også kan hjælpe klienter med andre anliggender udover blot fast ejendom.

Finansielle fagfolk, herunder bankfolk og investeringsmæglere, er ofte ansat i jobplanlægningsopgaver. Disse personer arbejder ofte for større kommercielle banker eller mæglerfirmaer og hjælper velhavende enkeltpersoner med at investere deres kontante aktiver i værdipapirer, der let kan overføres til deres arvinger. Derudover beskæftiger nogle finansfirmaer certificerede revisorer og skatterådgivere i jobplanlægningsopgaver, og disse personer hjælper deres klienter med at arrangere deres aktiver på en skatteeffektiv måde. I nogle nationer kan folk overføre forsikringskontrakter til støttemodtagerne uden at være underlagt skifte- eller indkomstskat, og nogle af de mennesker, der er involveret i ejendomsplanlægning, er licenserede forsikringsagenter. Medarbejdere i større banker har undertiden licens til at sælge forsikring, yde skatterådgivning og sælge værdipapirer, i hvilket tilfælde klienter kan udføre det meste af deres ejendomsplanlægning ved hjælp af en enkelt professionel.

Velfærdsselskaber stoler ofte stærkt på donationer fra velhavende velgørere; mange non-profit-grupper beskæftiger administratorer, der har til opgave at kontakte potentielle donorer og arrangere kontante afviklingsoverførsler til organisationen. Disse personer skal have gode mellempersonlige og administrative færdigheder, men arbejdsgivere kræver typisk ikke, at disse mennesker har gennemført college-kurser eller for at have gennemført nogen brancherelateret certificeringskurser. Mange universiteter og skoler beskæftiger også mennesker i lignende roller.