Jakie są różne rodzaje prac związanych z planowaniem nieruchomości?

Termin planowanie majątku jest używany do opisania procesu opracowywania planu wypłaty stanu osoby w chwili śmierci. Osoby zatrudnione przy pracach związanych z planowaniem nieruchomości zwykle mają wykształcenie prawnicze lub dziedzinę finansów. Wiele z tych osób posiada wykształcenie wyższe oraz kwalifikacje zawodowe i licencje, podczas gdy inne osoby zatrudnione przy pracach związanych z planowaniem nieruchomości to osoby, które wykonują obowiązki administracyjne i które nie mają specyficznych dla branży kwalifikacji akademickich lub zawodowych.

Przepisy spadkowe są często skomplikowane; rodziny i wierzyciele osób pozbawionych testamentu oraz osoby o niekompletnej woli często kończą angażowanie się w złożone bitwy sądowe związane z wypłatą majątku. W związku z tym firmy prawnicze zatrudniają dużą liczbę licencjonowanych prawników przy planowaniu nieruchomości. Reguły związane z testamentem często różnią się w zależności od regionu, w którym to przypadku konkretny pełnomocnik może pomóc tylko klientom, których aktywa znajdują się w określonym regionie. Licencjonowanym prawnikom często pomagają prawnicy, którzy zazwyczaj studiowali niektóre klasy prawa na studiach, ale albo nie chodzili do szkoły prawniczej, albo nie uzyskali licencji na wykonywanie zawodu. Podczas gdy wielu prawników i pomocników prawnych jest zatrudnionych przez duże firmy, inni to osoby prowadzące działalność na własny rachunek, które mogą również pomagać klientom w innych sprawach poza planowaniem nieruchomości.

Specjaliści finansowi, w tym bankierzy i brokerzy inwestycyjni, są często zatrudnieni przy planowaniu nieruchomości. Osoby te często pracują dla dużych banków komercyjnych lub firm brokerskich i pomagają zamożnym osobom inwestować ich środki pieniężne w papiery wartościowe, które można łatwo przekazać spadkobiercom. Ponadto niektóre firmy finansowe zatrudniają certyfikowanych księgowych i doradców podatkowych w pracach związanych z planowaniem nieruchomości, a osoby te pomagają klientom w uporządkowaniu ich aktywów w sposób efektywny podatkowo. W niektórych krajach ludzie mogą przekazywać umowy ubezpieczenia beneficjentom bez podlegania spadkowi lub podatkom dochodowym, a niektóre osoby zaangażowane w planowanie majątku są licencjonowanymi agentami ubezpieczeniowymi. Pracownicy dużych banków są czasami licencjonowani na sprzedaż ubezpieczeń, doradztwo podatkowe i sprzedaż papierów wartościowych, w którym to przypadku klienci mogą wykonać większość planowania swojego majątku z pomocą jednego specjalisty.

Organizacje charytatywne często polegają głównie na darowiznach od zamożnych dobroczyńców; wiele grup non-profit zatrudnia administratorów, którzy mają za zadanie kontaktować się z potencjalnymi darczyńcami i organizować przekazy pieniężne do organizacji. Osoby te muszą mieć dobre umiejętności interpersonalne i administracyjne, ale pracodawcy zazwyczaj nie wymagają od tych osób ukończenia kursów uniwersyteckich ani ukończenia kursów certyfikacyjnych związanych z branżą. Wiele uniwersytetów i szkół zatrudnia również osoby o podobnych rolach.