¿Cuáles son los diferentes tipos de trabajos de planificación patrimonial?
El término planificación patrimonial se utiliza para describir el proceso de desarrollar un plan para el desembolso del estado de un individuo tras la muerte. Las personas empleadas en trabajos de planificación patrimonial normalmente tienen antecedentes en derecho o en el campo de las finanzas. Muchas de estas personas tienen títulos universitarios y credenciales y licencias profesionales, mientras que otras empleadas en trabajos de planificación patrimonial son personas que manejan deberes administrativos y que no tienen credenciales académicas o profesionales específicas de la industria.
Las reglas de testamento a menudo son complejas; Las familias y acreedores de individuos intestados y aquellos con testamentos incompletos a menudo terminan involucrados en batallas judiciales complejas relacionadas con el desembolso de un patrimonio. En consecuencia, las empresas de leyes emplean un gran número de abogados con licencia en trabajos de planificación patrimonial. Las reglas relacionadas con la sucesión a menudo varían entre las regiones en cuyo caso, un abogado en particular solo puede ayudar a los clientes cuyos activos se encuentran dentro de una región específica. Atto con licenciaLos rneys a menudo son asistidos por asistentes legales que generalmente han estudiado algunas clases de derecho a nivel universitario, pero que no fueron a la facultad de derecho o no lograron obtener una licencia para practicar en la profesión. Si bien muchos abogados y ayudantes legales son empleados de grandes empresas, otros son personas independientes que también pueden ayudar a los clientes con otros asuntos más allá de la planificación patrimonial.
Los profesionales financieros, incluidos los banqueros y los corredores de inversión, a menudo trabajan en trabajos de planificación patrimonial. Estas personas a menudo trabajan para los principales bancos comerciales o empresas de corretaje y ayudan a las personas ricas a invertir sus activos en efectivo en valores que pueden transmitirse fácilmente a sus herederos. Además, algunas empresas financieras emplean contadores certificados y asesores fiscales en trabajos de planificación patrimonial y estas personas ayudan a sus clientes a organizar sus activos de manera eficiente fiscal. En algunas naciones, las personas pueden pasarS Contratos de seguro a beneficiarios sin estar sujetos a impuestos sobre la sucesión o la renta y algunas de las personas involucradas en la planificación patrimonial son agentes de seguros con licencia. Los empleados de los principales bancos a veces tienen licencia para vender un seguro, brindar asesoramiento fiscal y vender valores en cuyo caso los clientes pueden hacer la mayor parte de su planificación patrimonial con la ayuda de un solo profesional.
Las organizaciones benéficas a menudo dependen en gran medida de las donaciones de benefactores ricos; Muchos grupos sin fines de lucro emplean administradores que tienen la tarea de contactar a los posibles donantes y hacer acuerdos para que los asentamientos de efectivo se transfieran a la organización. Estas personas deben tener buenas habilidades interpersonales y administrativas, pero los empleadores generalmente no requieren que estas personas hayan completado cursos universitarios o que hayan completado los cursos de certificación relacionados con la industria. Muchas universidades y escuelas también emplean personas en roles similares.