Quels sont les différents types d'emplois de planification successorale?
Le terme planification successorale est utilisé pour décrire le processus d'élaboration d'un plan de décaissement de l'état d'un individu au moment de son décès. Les personnes occupant des emplois en planification successorale ont normalement une formation en droit ou en finance. Bon nombre de ces personnes ont un diplôme universitaire, des diplômes professionnels et des licences, tandis que d’autres occupent des emplois dans le domaine de la planification successorale sont des personnes qui s’acquittent de tâches administratives et qui n’ont pas de diplômes universitaires ou professionnels spécifiques à l’industrie.
Les règles d'homologation sont souvent complexes. les familles et les créanciers d'intestat et ceux dont le testament est incomplet finissent souvent par être impliqués dans des batailles judiciaires complexes liées au déboursement d'une succession. En conséquence, les cabinets d’avocats emploient un grand nombre d’avocats titulaires de licence dans les domaines de la planification successorale. Les règles relatives à l'homologation varient souvent d'une région à l'autre. Dans ce cas, un avocat particulier peut uniquement être en mesure d'assister les clients dont les actifs sont situés dans une région spécifique. Les avocats licenciés sont souvent assistés par des conseillers juridiques qui ont généralement suivi des cours de droit de niveau collégial mais qui n’ont pas suivi de cours de droit ou n’ont pas obtenu un permis pour exercer la profession. Alors que de nombreux avocats et assistants juridiques sont employés par de grandes entreprises, d'autres sont des travailleurs indépendants qui peuvent également assister les clients dans des domaines autres que la planification successorale.
Les professionnels de la finance, y compris les banquiers et les courtiers en investissement, travaillent souvent dans les domaines de la planification successorale. Ces personnes travaillent souvent pour de grandes banques commerciales ou des sociétés de courtage et aident les personnes fortunées à investir leurs liquidités dans des titres pouvant facilement être transférés à leurs héritiers. En outre, certaines sociétés de financement emploient des comptables agréés et des conseillers fiscaux pour la planification successorale. Ces personnes aident leurs clients à gérer leurs avoirs de manière efficiente sur le plan fiscal. Dans certains pays, les personnes peuvent passer des contrats d'assurance à leurs bénéficiaires sans être assujetties à l'homologation ou à l'impôt sur le revenu, et certaines des personnes impliquées dans la planification successorale sont des agents d'assurance agréés. Les employés des grandes banques sont parfois autorisés à vendre des assurances, à fournir des conseils fiscaux et à vendre des valeurs mobilières. Dans ce cas, les clients peuvent effectuer la plupart de leur planification successorale avec l’aide d’un seul professionnel.
Les organismes de bienfaisance comptent souvent beaucoup sur les dons de riches bienfaiteurs; de nombreux groupes à but non lucratif emploient des administrateurs chargés de contacter les donateurs potentiels et de prendre les dispositions nécessaires pour que les règlements en espèces soient transférés à l'organisation. Ces personnes doivent avoir de bonnes compétences interpersonnelles et administratives, mais les employeurs n’exigent généralement pas qu’elles aient suivi des cours universitaires ou avoir suivi des cours menant à un certificat lié à l’industrie. De nombreuses universités et écoles emploient également des personnes occupant des rôles similaires.