¿Cómo me convierto en un banquero premier?

Un banquero principal es un empleado de ventas de un banco o institución financiera que tiene la tarea de vender productos y servicios a clientes existentes, así como comercializar productos a clientes potenciales. Los requisitos de trabajo precisos varían de una institución a otra, pero por lo general, cualquier persona que desee convertirse en un banquero principal primero debe adquirir algo de experiencia en ventas o banca en un rol más junior. Además, los banqueros encargados de vender ciertos productos pueden necesitar haber completado un programa de título universitario y un proceso de certificación reglamentaria.

La mayoría de las instituciones financieras ofrecen una variedad de productos de préstamos, depósitos e inversiones. Las personas con diferentes niveles de experiencia y antigüedad pueden vender algunos de estos productos, pero los principales banqueros suelen ser empleados bancarios de alto nivel que a menudo son responsables de tratar con clientes comerciales y consumidores de alto patrimonio. En consecuencia, cualquiera que desee convertirse en un banquero principal puede tener que adquirir experiencia relevante en la industria mientras trabaja como cajero o asociado de servicio al cliente. Con el transcurso del tiempo, estas personas pueden asistir a una serie de sesiones de capacitación durante las cuales aprenden sobre productos y técnicas de ventas cada vez más complejos. Eventualmente, los banqueros experimentados que han logrado buenos resultados de ventas pueden solicitar roles de banquero de primer nivel.

Además de los bancos, otras firmas financieras, incluidas las casas de bolsa y las compañías de seguros, venden valores, productos de préstamo e incluso algunas cuentas de depósito. Por lo tanto, en lugar de comenzar en una función bancaria junior, alguien que desee convertirse en un banquero principal puede beneficiarse de trabajar como agente o corredor en una de estas otras firmas financieras antes de pasar a la banca. Por lo general, las personas que trabajan como agentes o corredores de seguros primero deben asistir a una serie de clases de licencias que culminan en un examen. En muchos casos, obtener una licencia de valores o seguros es uno de los requisitos previos de un trabajo bancario de primer nivel, en cuyo caso muchos bancos buscan activamente a las personas que trabajan en estas industrias.

Muchos productos de préstamos son complejos y las personas que tienen un amplio conocimiento de la economía y las finanzas pueden explicar más fácilmente los fondos mutuos, las anualidades y otros productos de inversión a los clientes. Por lo tanto, muchas instituciones requieren que cualquiera que desee convertirse en un banquero principal haya completado un programa universitario en finanzas, contabilidad o matemáticas. Además de las credenciales académicas y profesionales, las personas empleadas en estos roles deben tener ciertos atributos de carácter, como la persistencia, así como buenas habilidades interpersonales y organizativas. Alguien que desee convertirse en banquero puede beneficiarse al inscribirse en un curso de capacitación vocacional en ventas en un colegio comunitario. En algunos mercados, un banquero principal también puede necesitar tener habilidades de segundo idioma; en este caso, completar una clase formal de capacitación en idiomas puede mejorar las perspectivas de empleo.

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